中级金融专业知识与务实

2011中级金融专业知识与务实

1. 凯恩斯把人们持有的金融资产分为（货币与债券）

2. 在国际收支中，如果收入大于支出叫（顺差）

3. 如果其他情况不变，银行减少其黄金储存，货币供应量将（下降）

4. 在借贷期间可定期调整的利息率是（浮动利率）

5. 在现代纸币制度下，引起货币失衡的主要原因是（货币供应量过多）

6. 凯恩斯提出人们持有货币的动机中，为满足购买的动机是（交易动机）

7. 根据金融的形态不同，融资可以划分为（货币性融资和实物性融资）

8. BOT项目融资的关键文件是（特许权协议）

9. 储蓄存款利息所得个人所得税是由（储蓄部门向储户代扣缴费）

10. 1981年我国恢复的是（国家信用）

11. 先由承租人选好所需机械设备，有租赁公司出资购买，并出租给承租人，这种租

赁形式称（金融租赁）

12. TOT模式不包括（建设）阶段

13. 我国信用合作机构主要是（城市和农村信用社）

14. 转租赁是租赁公司同时兼有（承租人和出租人）双重身份的一种租赁形式

15. 利息率是指一定时期内利息额度（借贷资金额）的比率

16. 活期储蓄存款利息计算中的计息基数是（每次存款余额与其实际存期的乘积）

17. 股份制商业银行（以企业法人和财政入股为主）

18. 美国于（1999）年底允许商业银行混业经营

19. 储蓄存款利息所得个人所得税的税率是（20%）

20. 某客户购买票面金额为100元，购买的价格为.2元，期限为1年的贴现国债，

其收益率为（12.11%）

21. 世界上第一张大额可转让定期存单(CD)是由（花旗银行）创造出来的

22. 买卖双方分别向对方承诺在合约规定的未来某时间，按事先协定的价格买进或卖

出一定数量的某种金融资产的书面协议，称为（金融期货）

23. 金融期货的最主要的等功能在（风险转移和价格发现）

24. 当信用创造主要表现在对银行劵的发行，以及为商业银行的信用创造提供条件的

时候，就属于（银行）的信用创造行为

25. 对同一借款客户的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（10%）

26. 下列哪一指标越高，则资产的流动性就越差（中长期贷款比例）

27. 金融机构中增加资本的最便捷的途径是（收益留成）

28. 在我国，财政性存款 特种存款 准备金存款属于（银行）管理的存款

29. 《巴塞尔协议》规定商业银行的核心资本充足率为（最少为4%）

30. 下列项目不应该从资本中扣除的是（重估准备）

31. 颠倒的收益曲线表明投资（短期性）有价证劵可获取更高收益

32. 投资选择行为就是（资产组合）

33. 金融机构从内部筹集资本（受其经济效益的）

34. 邮政储蓄是邮政部门的（金融）业务

35. （马克维茨）是现代投资组合理论的创始人

36. 凡未经（承兑）的汇票，商业银行不予贴现

37. 狭义的金融创新是指近二三十年来（微观金融主体）的创新

38. 证劵业协会属于（自律性组织）‘

39. 使受险单位蒙受潜在损失的汇率风险是（经济风险）

40. 一国将其货币按确定的汇率钉住美元，市场汇率波动幅度不超过±1%，根据国

际货币基金规划，该国实行的汇率制度是（传统钉住安排）

41. 制

我国加入世界贸易组织（5年）后，逐步取消外资银行经营人民币业务的地域限

42. 在总供求分析时，正确的表述是(总供给以固定价格计算)

43. 逆向选择是指（由于信息不对称造成的交易过程中的“劣胜优汰”现象

44. 景荣自由化与金融监管的关系是（金融自由化并不否认金融监管）

45. 国际货币基金组织的货币可兑换主要是指（经常项目可兑换）

46. 外国银行在美国发行的可转让定期存单是（扬基存单）

47. 中国人民银行对金融机构在贷款多为（短期贷款）

48. 我国法定存款准备金率1999年调整为（13%）

49. 稳定物价作为货币目标，是有（稳定币值）演变而来的

50. 最大十家客户贷款比例不得超过资本总额的（50%）

51. 资产管理理论认为商业银行经营管理的重点是（资产业务）

52. 商业银行资产经营中核心部分是（贷款业务）

53. 我国商业银行全面实行自唱负债比例管理是在（1998）年

. 《中国人民银行法》是在（2003）年修订的

55. 银行在经营中常常碰到一些借款人，拿到贷款后就从事高风险的投资活动。借款

人这种行为被称为（道德危害）

56. 与金融深化的最大不同，金融发展主要是指（金融效率的提高）

57. 从长期看来，新机构的进入会使行业的平均利润水平（下降）

58. 依据现场检验结果，监管当局一搬要对银行机构进行（评级）

59. 金融创新最重要的控制原则是（风险控制原则）

60. 过去我国发展金融市场的策略是（资本市场先行且优先发展股票市场）

多选题

61. 对货币供应量有决定影响的有（信贷收支 财政收支 国际收支）

62. 在通货膨胀期间，控制需求可以采取的有（紧性货币 紧缩性财政

紧缩性收入 收入指数化方案）

63. TOT模式包括（经营 移交）阶段

. 证劵公司主要业务包括（买卖已流通的有价证劵 充当企业财务顾问 推销债

卷和股票）

65. 资）

从资金供应者和需求者是否直接发生关系，融资可以分化为（直接融资 间接融

66. 高利贷信用的主要特点是（利息率高 非生产性）

67. 建立性银行的重要意义是(优化生产结构 促进专业银行向商业银行转化)

68. 商业银行外表业务主要有（贸易融通业务 金融保证业务 衍生产品业务）

69. 品）

下列属于银行调查分析客户信用状况5C标准的有（品德 经营能力 资本 抵押

70. 商业银行实施资产负债比例管理必须具备的基本条件包括（二级银行 有效

的资金运作市场 灵活的资金调度体系 规范的财务分析制度）

71. 按创新的主题分化，金融创新可分为（主导型 市场主导型）

72. 商业银行中间业务的创新对银行发展的影像表现在（银企关系加强 使银行的竞

争从价格专项服务质量 使银行成为金融超市 电子计算机得到广泛应用）

73. 商业银行营销组合的要素有（产品 定价 促销 分销）

74. 下列属于西方商业银行现金管理服务内容的有（余额报告 存款总汇 锁定服务

账户调节）

75. 国际上商业票据发行方法有（委托证劵交易商代为销售 工商企业直接出售）

76. 外债运营管理包括（外债借入管理 外债使用管理 外债偿还管理）

77. 证劵机构风险主要有（违约 操作 市场价格风险）

78. 为了监管受益股合理性， 我国对银行机构的财务监管主要分析是（收入的来源

和结构 支出的取向和结构 资本金的取向和结构）

79. 在汇率风险管理中，选择有利的合同货币的正确方法有（出口或对外贷款争取使

用硬币，进口或对外借款争取使用软笔 争取使用两种上软硬币搭配的货币 争取使用本币）

80. 我国境外上市外资股的特点有（境外证劵交易所上市 人民币标明面值 用外币认

购和交易 采取记名股票形式）

案例分析

81. 况

根据马克思阐述的关于一定时期内作为流通手段的货币需求量规律，分析以下情

1. 下列哪些情况可能影响货币需求量的增加（商品价格总额增多 同名货币流通减少）

2. 设一定使其商品价格总额6000亿，同名货币流通次数6次。试求货币需求量（1000）

3. 如果商品价值总额增加600亿，同名货币流通次数减少2次。该时期货币需求量（1650）

4. 马克思的货币必要量规律的前提条件是（金是货币商品 商品价格总额既定 只是流通手段）

5. 马克思的货币必要量规律的理论基础是（劳动价值论）

82. 在上海证劵交易所上市交易的某只股票，2002年末的每股税后利润为0.20元，

市场利率为2.5%。根据上述内容回答下列问题

1. 该只股票的静态价格为（8）元

2. 该只股票的市盈率为（40）倍

3. 股票静态价格(Po)的计算公式为Po=(y/r)

4. 股票动态价格主要支持有股票其间的价格，其确定方法与（分期付息到期还本债卷）价格确定基本相同

5. 根据股票静态价格分析，投资者的行为选择是（当股票市价=Po时，可继续持有或抛出该只股票）

83. 日本某进口商6月10日从美国进口一批商品，价值100万美元，三个月后付

款，6月10日汇率为1美元=100日元假设美元有升值趋势，则进口商要面临由于美元升值带来的损失

1. 该进口商面临的汇率风险是（交易风险）

2. 该进口商未避免外汇风险，可在签订贸易合同时同时采取相应管理方法，若进口商采用选择有力的合同货币来控制风险，则其就遵循的原则是（争取使用软币 争取使用已经或将要持有的外币 争取使用本币 争取使用两种以上的软硬币搭配的货币）

3. 若进口商采取借助金融交易管理风险的方法，以下可供选择的有（即期外汇交易 借款与投资 货币期货交易 货币期权交易 远期外汇交易）

4. 若进口商采取其他管理方法，则可选择（提前付汇 保险）

5. 若进口商未采取任何风险管理方法，到9月10日，汇率变为1美元=120日元，则进口商相对于6月10日将多付(2000万)日元

84. 当前我国商业银行全面推行资产负债比例管理，并根据国际惯例和我国实际情况

制定了资产负债比例管理指标体系，资本充足率是其中的重要指标，现假设我国某商业银行的有关数据如下：资本总额为3000万，核心则本为2000万，法定盈余公积金为600万，附属资本为1000万，对其他企业投资为400万加权风险总资产为40000万元

1. 为了确保资产负债管理制度的实施，从立法规定的角度，我国颁布了（中国人民银行法 商业银行法）

2. 该银行资本充足率为（6.5%）

3. 该银行资本充足率指标与指标值的关系是（资本充足率是指小于规定指标值）

4. 该银行核心资本充足率是（5%）

5. 该银行核心资本充足率指标与规定指标值的关系是（核心资本充足率指标大于规定指标值）