北京银行总行各部室组织架构与职责概述

一、组织架构：

公司银行总监 公司银行总部 公司银行公司银行小企业重点客户

二、职责描述

公司银行总部部门职责概述

1. 编制公司业务中长期进展计划、年度进展打算、市场营销策略和经费预算

2. 组织实施公司业务年度进展打算，完成公司银行线各项进展任务和营销指标

3. 成立健全公司业务客户数据库，实现对客户分级治理和时实动态数据分析

4. 开发公司产品，组织市场推行和各个渠道产品销售 5. 成立、培育客户领导队伍、产品领导队伍和业务治理队伍，

形成鼓励机制

6. 负责制定公司业务治理制度、业务手册、效劳标准、人员任职资格和考查方法，承担行政治理工作和培训工作 7. 负责对公司银行部组成部门的治理，与总行相关部门协商工作

8. 管控、推动分支机构市场营销活动，解决分支机构市场营销中的问题，设法提高销售业绩

公司银行市场部部门职责概述 1. 综合治理

1) 配合公司业务总监进行公司业务综合治理 2) 负责上级治理部门规章制度的贯彻执行

3) 负责公司银行部内部工作制度、标准、流程的制定工作

2. 信息治理

1) 与个人银行市场部一起制定内部信息、营销情报的搜集、整理、分析、交流及保密制度 2) 进行市场调研，分析公司业务市场状况

3) 成立银行内部公司业务信息反馈系统，及时把握一线市场与销售动态

4) 月、季对各项内外部信息数据进行综合分析，为决策层提供分析报告（包括客户所处行业动态分析、客户

市场分析、流通渠道、竞争者动态和策略分析、销售业绩分析、广告和销售实施结果分析等） 5) 与个人银行市场部一起编制情报调研、信息搜集及整理培训教材，并负责相关的培训工作

3. 客户数据库治理与潜在需求深度挖掘

1) 提出客户分类、分级治理的标准与方式 2) 与信息技术部门合作开发CRM系统 3) 掌控公司业务客户资源 4. 营销策划

4) 牵头制定针对不同客户群的产品组合策略、风险治理重点及分销策略

5) 牵头制定年度、季度营销打算和预算打算 6) 建议分销部渠道销售方案 5. 产品研发

1) 提出产品开发要求并牵头各相关部门进行公司银行产品与效劳的开发、推行、治理和后评估

2) 新产品的渠道部署（包括电子银行渠道），新产品上市和日常产品治理工作 3) 产品知识和卖点提炼与培训 4) 产品和业务的宣传推行

5) 与公司业务销售部门紧密配合，完成公司银行业务销售指标，在重点分支机构派驻产品领导协助本地客户

领导营销客户

6. 效劳治理

1) 按期进行各类方式的客户中意度调查 2) 按期检查公司银行各部门对客户的效劳质量 3) 与个人银行部和效劳督察办公室一起搭建客户投诉处置平台，集中处置客户投诉

4) 涉及到总行其他部门的效劳质量问题，由效劳督察办公室和谐解决,并追究相应部门的责任

公司银行分销部部门职责概述

1. 对各类客户进行专业化和系统化治理

1) 依据市场部各类客户分类标准，对客户分级治理，提出在总行、分行和分支机构层面客户分级治理方法 2) 与市场部明确各类客户的治理操作模式和风险预警系统

3) 参与制定公司银行业务年度营销打算 2. 对分支机构进行销售督导与绩效考核

1) 背负公司业务所有销售指标，通过各分支机构、电子银行等各类渠道进行产品营销，完成销售目标 2) 制定包括分支机构在内的各销售单位绩效考核标准，并对其进行业绩评估

3) 对分支机构客户营销活动进行巡查，提出营销策略改

良建议

4) 开展客户领导培训，评定客户领导品级 5) 和谐分支机构与总行相关部门的工作 6) 策划和组织客户营销联谊活动

7) 支持分支机构客户营销工作,依照需要参与项目洽谈 8) 按期造访重点客户，把握市场转变及客户需求，并进行客户关系保护 3. 销售行政性工作 1) 客户档案治理

2) 分支机构公司类业务工作报表汇总和销售情形分析 3) 贷后治理，五级分类数据处置

公司银行分销部小企业中心职责概述

1. 小企业客户进展策略与实施方法的制定 1) 小企业客户特点研究 2) 小企业客户营销方式研究

3) 成立小企业客户标准化的治理操作模式，协助培训分支机构客户领导，以使小企业客户治理专业化、系统化

4) 与公司银行市场部一起策划小企业客户开拓的各类营销活动，并组织与监督各分支机构实施

5) 指导分支机构开展小企业营销工作，并对其进行业绩

评判

6) 制定小企业业务进展的奖励和考评方法 2. 业务销售督导

1) 背负小企业业务进展所有销售指标，通过各分支机构、电子银行等各类渠道进行产品营销，完成销售目标 2) 指导并培训分支机构进行小企业客户开拓工作，推动分支机构进行小企业客户营销

3) 支持分支机构的客户营销工作,依照需要参与项目谈判 4) 把握市场转变及客户需求，并进行客户关系保护

重点客户部部门职责概述 1. 大客户直销

1) 背负公司大客户业务所有销售指标，通过直销的方式完成销售目标

2) 负责大客户存贷款营销和市场开发

3) 依照公司银行部大客户的年度目标，负责完本钱行大客户存款、贷款、中间业务的营销任务 4) 组织发起银团贷款项目 2. 大客户关系保护 3. 大客户需求挖掘

1) 挖掘大客户在发行企业债、企业短时间融资券、并购、IPO等方面的需求，联合投行与机构部对大客户进行效

劳

个人银行部组织架构与职责概述

一、 组织架构

个人银行总监 个人银行总部 个人银行个人银行财富管理个贷业务个贷 信用卡部

二、 职责描述

个人银行总部部门职责概述

1. 编制个人业务中长期进展计划、年度进展打算、市场营销策略和经费预算

2. 组织实施个人业务年度进展打算，完成个人银行线各项营销指标

3. 成立健全客户数据库，实现对客户分级治理和时实动态数据分析

4. 开发个人产品，组织市场推行和各个渠道产品销售 5. 成立、培育客户领导队伍、产品领导队伍和业务治理队伍，

形成鼓励机制

6. 负责制定个人业务治理制度、业务手册、效劳标准、人员任职资格和考查方法，承担行政治理工作和培训工作 7. 负责对个人银行部组成部门的治理，与总行相关部门协商工作

8. 管控、推动分支机构市场营销活动，解决分支机构市场营销中的问题，设法提高销售业绩

个人银行市场部部门职责概述 1. 综合治理

1) 配合个人业务总监进行个人业务的综合治理 2) 负责上级治理部门规章制度的贯彻执行

3) 负责个人银行部内部工作制度、标准、流程的制定工作 2. 信息治理

1) 与公司银行市场部一起制定内部信息、营销情报的搜集、整理、分析、交流及保密制度 2) 进行市场调研，分析个人业务市场状况

3) 成立银行内部个人业务信息反馈系统，及时把握一线市场与销售动态

4) 月、季对各项内外部信息数据进行综合分析，为决策层提供分析报告（包括客户所处行业动态分析、客户

市场分析、流通渠道、竞争者动态和策略分析、销售业绩分析、广告和销售实施结果分析等） 5) 与公司银行市场部一起编制情报调研、信息搜集及整理培训教材，并负责相关的培训工作

3. 客户数据库治理与潜在需求深度挖掘

1) 提出客户分类、分级治理的标准与方式 2) 与信息技术部门合作开发CRM系统 3) 掌控个人银行客户资源 4. 营销策划

1) 牵头制定针对不同客户群的产品组合策略、风险治理重点及分销策略

2) 牵头制定年度、季度营销打算和预算打算 3) 建议分销部渠道销售方案

5. 产品研发（其中个贷、信誉卡和财富治理类产品的研发与相关部门协作开发）

1) 提出产品开发要求并牵头各相关部门进行个人银行产品开发、推行、治理和后评估

2) 新产品的渠道部署（包括电子银行渠道），新产品上市和日常产品治理工作 3) 产品知识和卖点提炼与培训 4) 产品和业务的宣传推行

5) 与个人业务销售部门紧密配合，完成个人银行业务销

售指标，在重点分支机构派驻产品领导协助本地客户领导营销产品

6. 效劳治理

1) 按期进行各类方式的客户中意度调查 2) 按期检查个人银行各部门对客户效劳的质量 3) 与公司银行部和效劳督察办公室一起搭建客户投诉处置平台，集中处置客户投诉

4) 涉及总行其他部门的效劳质量问题，由效劳督察办公室和谐解决,并追究相应部门责任

个人银行分销部部门职责概述 1. 对各类客户进行专业化系统化的治理

1) 依据市场部提出的各类客户的分类标准，对客户进行分级治理，制定针对各类客户的产品组合策略、风险治理重点及分销策略

2) 与市场部明确各类客户的治理操作模式和风险预警系统

3) 参与制定个人银行业务的年度营销打算 2. 对分支机构进行销售督导与绩效考核

1) 背负个人业务所有的销售指标(包括电子银行渠道的销售指标），通过对各分支机构、电子银行等各类渠道进行客户营销，完成销售目标

2) 对分支机构客户营销活动进行巡查，提出营销策略改良建议

3) 组织营销开发POS商户

4) 和谐分支机构与总行相关部门的工作

5) 与其他相关部门一起制定分支机构的绩效考核标准，并对其进行业绩评估

6) 策划和组织客户营销联谊活动 3. 销售行政工作

1) 客户档案治理

2) 客户领导工作报表的汇总，销售情形分析 3) 贷后治理，五级分类数据处置

财富治理部部门职责概述 1. 业务策划

1) 依照个人银行业务战略制定财富治理业务营销策略 2) 制定财富治理产品市场推行策略 3) 对财富客户进行专业化系统化治理 4) 参与制定个人银行业务年度营销打算

2. 财富产品研发（与个人银行部其他产品部门一起开展工作）

1) 组织对竞争产品的分析，并研究个人客户财富治理需求，同时设计、开发、推行、评估本行财富治理产品 2) 产品知识和卖点提炼与培训

3) 担当投行与机构部、和资金交易部个人财富产品的接口

3. VIP客户直销与分支机构销售督导

1) 背负财富治理业务的销售指标，通过对各分支机构、电子银行等各类渠道进行客户营销，完成销售目标 2) 开展VIP客户的直销与客户效劳工作 3) 支持、协助分支机构财富治理业务的营销工作 4) 对分支机构客户营销活动巡查提出营销治理及策略改良建议，推动分支机构进行财富治理营销工作 5) 负责和谐各分支机构与总行各部门的横向沟通和配合

个贷业务部部门职责概述 1. 业务策划

1) 依照个人银行业务战略制定个贷业务的进展策略 2) 制定本行个贷产品的市场推行策略 3) 对个贷客户进行专业化系统化的治理 4) 参与制定个人银行业务年度营销打算

2. 个贷产品研发（与个人银行部其他产品部门一起开展工作）

1) 组织对竞争产品的分析，研究客户的个贷业务需求，设计、开发、推行、评估本行个贷产品 2) 产品知识和卖点提炼与培训

3. 分支机构销售督导 1) 背负个贷业务的销售指标，通过对各分支机构进行客户营销，完成销售目标

2) 对分支机构客户营销活动进行巡查，提出营销治理及策略改良建议

3) 负责和谐各分支机构与总行各部门的横向沟通和配合

4. 个贷业务操作

1) 负责除低风险之外个贷业务的调查和贷前操作 2) 五级分类数据的处置,并配合贷后治理部处置贷后治理工作

个贷中心职责概述

1) 对个人信贷业务进行权限内审批，通事后放款 2) 信贷客户的档案治理 3) 个贷业务风险点提示

信誉卡部部门职责概述 1. 业务策划

1) 依照个人银行业务战略制定信誉卡业务进展策略、营销和打算，并进行营销组织和市场推行 2) 制定本行信誉卡产品市场推行策略

3) 对信誉卡客户进行专业化系统化的治理 4) 参与制定个人银行业务年度营销打算 2. 产品研发（与个人部其他产品部门一起开展工作）

1) 组织开展信誉卡业务市场调研和分析

2) 与市场部合作，开发和推行信誉卡业务新品种，并提供相关产品培训

3. 分支机构销售督导

1) 背负信誉卡业务的销售指标，通过对各分支机构、电子银行等各类渠道进行客户营销，完成销售目标 2) 对分支机构客户营销活动巡查提出营销治理及策略改良建议

3) 负责和谐各分支机构与总行各部门的横向沟通和配合，以保证信誉卡业务进展相关联的工作顺利进行

4. 信誉卡审批

1) 审批分支机构提交的客户信誉卡申请

金融市场部组织架构与职责概述

一、组织架构

金融市场总监 金融市场总部 国际业资金交投行与单证票据

二、职责描述

金融市场总部部门职责概述

1. 组织金融市场总部各部门制定近期、中长期金融市场业务进展计划和经费预算。

2. 组织实施金融市场业务年度进展打算，实现金融市场线各项指标。

3. 负责制定金融市场业务治理制度、业务手册、效劳标准、人员任职资格和考查方法，承担行政治理工作。

4. 该部门要紧概念为产品部门，为公司和个人两条业务线提供贸易融资、汇兑、理财等产品。 5. 负责单证业务、单据业务的集中处置。

6. 协同公司银行部为大客户提供投资银行业务效劳，一起保护和效劳好大客户。

7. 保护、治理与代理行、同业机构的关系。

8. 负责盈余头寸的自营资金运作，配合风险治理部和打算财务部完成资产欠债治理。

9. 负责对金融市场部组成部门的监督与治理，指导具体日常工作，与总行相关部门协商工作。

国际业务部部门职责概述

1. 贯彻执行国家有关外汇治理的法规，制定具体实施方法和补充规定。制定全行国际业务进展计划、业务指标和各项具体业务操作规程及治理制度，负责监督落实、实施。 2. 外汇业务（非单证类）新产品开发

1) 提出产品开发要求并牵头各相关部门进行国际业务产品开发、推行、治理和后评估。

2) 新产品的渠道部署（包括电子银行渠道），新产品上市和日常产品治理工作。 3) 产品知识和卖点提炼与培训。 4) 产品和业务的宣传推行。

5) 与个人/公司业务的销售部门紧密配合，完成国际产品的销售指标，在重点分支机构派驻产品领导协助客户领导营销客户。

6) 向支行及客户提供相关外管和结算业务咨询效劳。 3. 国际业务的治理与指导：

1) 外汇汇兑、结算、清算业务治理。 2) 贸易融资和外汇存贷款业务治理。 4. 分支机构外汇业务治理

1) 分支机构外汇业务市场准入。 2) 负责对分支机构外汇人员的培训。

3) 负责对分支机构外汇人员从业资格的认定。 5. 落实外汇治理、外汇综合报表及国际收支申报。 6. 代理行治理，境外同业的授信额度的申请和治理。 7. 负责单证中心的运营与治理。 8. 内控治理。

国际业务部单证中心职责概述 1. 综合治理：

1) 同意国际业务部治理、指导和业务监督，制定单证业务进展打算。

2) 研究单证业务的市场进展情形，客户群特点及需求，为产品研发和分支机构的营销起支撑作用。

3) 制定单证业务操作规程，对操作风险实施严格的流程操纵。 2. 产品研发

1) 提出单证业务产品开发要求并牵头各相关部门进行产品的开发、推行、治理和后评估。

2) 新产品的渠道部署，新产品上市和日常产品治理工作。 3) 产品知识和卖点提炼与培训。 4) 产品和业务的宣传推行。

5) 与个人/公司业务的销售部门紧密配合，完成单证业务的销售指标，在重点分支机构派驻产品领导协助客户领导营销客户。 3. 单证业务的具体操作。 4. 单证业务后台治理：

1) 治理分支机构单证业务及本外币保函业务（向分支机构调派专业人员，协助分支机构拓展、经营信誉证、入口代收、出口议付、出口托收，和本外币保函业务）。 2) 对分支机构柜台人员开展专业培训。 3) 负责部门内风险防范及内控。

资金交易部部门职责概述

1. 研究与资金业务关系紧密的国内外经济形势转变，资本市场、货币市场的动态分析，进行投资盈利性分析，确保全

行资金投向的正确性。

2. 协助资金调度，配合打算财务部进行资产欠债治理，通过银行间同业市场进行资产调整、欠债结售汇限额的操纵。 3. 公司债券、短时间融资券、国债、央行单据的承销分销。 4. 运用核定的本外币资金和从市场上吸收的本外币资金进行授权范围内的各项投资。

5. 配合公司、个人业务线为公司客户、个人客户提供理财效劳，设计理财产品，做好理财产品的平盘工作。 6. 代客外汇生意，并负责代客外汇生意业务的平盘操作。 7. 负责有效操纵资金运作进程中的风险：包括道德风险、市场风险、操作风险等，完成总行下达的资金风险操纵目标。 8. 配合投行与机构部开展同业金融业务。

投行与机构部部门职责概述

1. 制定本行投行与机构业务方针、进展计划和治理制度。 2. 市场和行业、客户研究，投行与机构业务产品创新设计，并组织产品推行。

3. 推动本行与同业金融机构的战略合作，构建混业经营平台。 4. 同业金融机构产品的代销治理。

5. 国内金融机构的授信业务申报及治理，并在贷款审查委员会批准的限额和条件范围内进行业务操作和治理。

6. 组织银团贷款和信贷资产转让。

7. 开展资产证券化、企业年金、基金、财务顾问等业务，开展并购，IPO等投行业务。

8. 银证通、基金，保险等金融机构产品的代销业务治理。 9. 单据中心的治理，在授权范围内对单据业务进行审批。 10. 开展同业存款营销，增进本行同业存款业务的进展。 11. 利用本行业务平台开发个人中间业务产品，并组织产品推行。

12. 对同业金融机构开展市场营销，与资金交易部协同开展同业金融业务。

投行与机构部单据中心部门职责概述

1. 制定单据业务进展打算，拟定业务额度。

2. 搜集人民银行对再贴现的相关信息进行分析，研究单据业务市场进展情形，出票机构的信誉情形及进展情形，客户群特点及需求，为产品研发和分支机构的营销起支撑作用。 3. 制定单据业务操作规程，对操作风险实施严格的流程操纵。 4. 负责单据业务产品研发。

5. 负责单据业务的具体操作，权限内单据直贴业务的审批。 6. 治理分支机构单据业务及对分支机构柜台人员开展专业培训。

7. 负责部门内风险防范及内控。

信息技术部部门架构及职责概述

一、 组织架构

信息技术总监 信息技术总部 信 息 技 电 子 银 客户服

二、 职责描述

信息技术总部部门职责概述

1. 组织信息技术部各部门制定近期、中长期信息技术、电子渠道的进展计划和经费预算，并监控实施。 2. 负责行业监管部门下达的法规制度的贯彻执行。 3. 组织实施信息技术部年度进展打算，实现信息技术部各项治理效劳支持性指标。

4. 负责制定信息技术部治理制度、业务手册、效劳标准、人

员任职资格和考查方法，承担行政治理工作。

5. 负责对部门内组成部门的监督与治理，指导具体日常工作。 6. 该部门要紧概念为效劳及渠道部门，为整个提供技术、渠道方面的支持。

7. 负责本行产品的技术实现。

8. 负责提供电子银行效劳，电子银行渠道的保护，及电子渠道的风险操纵。

信息技术部部门职责概述 1. 综合治理

1) 制定本行信息技术中、长期进展计划、年度打算。 2) 研究、分析银行业信息技术进展趋势和同业信息技术动态和有关信息技术的相关风险及防范方法，对本行信息技术治理水平的提升提出建设性意见；成立IT治理委员会。

3) 运算机软硬件招标采购、谈判及全行运算机设备、耗材治理。

4) 制定本部门各项制度和工作流程，检查并保护制度和流程的执行和内部客户效劳情形。 5) 治理信息化建设。 2. 产品开发

1) 依照业务部门需求，协助业务部门产品领导进行新业务/产品开发中的技术实现和部份项目治理工作，并制定统一的银行产品信息技术标准。

3. 系统/软件开发

1) 负责全行运算机系统、软件系统的技术开发、测试、培训与上线及相关项目治理等工作。

4. 数据运营

1) 负责本行主机系统治理及网络平安，全行通信、网络系统运营保护，业务系统日常运行保护，主机房和分支机构系统治理员治理。

2) 负责全行信息系统风险防范，成立信息平安治理体系，实施运算机平安运行治理规章制度检查。

3) 治理并保护本行治理信息数据库，依照授权向相关人员提供治理信息。

电子银行部部门职责概述

1. 负责电子银行技术研究，追踪国内外最新的电子银行实现技术，及时开发新的电子银行技术。

2. 编写公司、个人电子银行项目可行性分析报告。 3. 开发各类网上银行业务，制定网上银行营销策略，推动网上银行市场营销，拓展和增加网上银行客户。

4. 配合其他渠道进行公司、个人业务的推行和销售。 5. 电子银行业务的风险操纵 6. 负责电子银行的业务培训。

7. 对分支机构进行现场、非现场的业务支持，解答分支机构、客户在利用电子银行效劳中提出的业务咨询，协助客户解决利用中显现的各类系统操作问题，排除各类系统故障。 8. 治理客户效劳中心。

电子银行部客户效劳中心职责概述 1. 客户效劳

1) 受理、快速解决并记录各类客户的咨询、建议及投诉（包括电子银行利用指导）。

2) 受理相关银行、网络业务（账户查询、紧急挂失等）。 3) 外呼营销：在业务部门统一布置下开展目标客户外呼促销和各类业务宣传，依照业务部门需求进行目标客户的外呼市场调查。 2. 效劳质检

1) 为各类座席代表成立、更新知识脚本(知识库)。 2) 按期对各类座席代表进行效劳标准、业务知识的培训和绩效考核。

3) 对各类座席代表的进行实时和事后监听，及时发觉问题、解决问题、总结问题、改良效劳。

4) 负责各类客户效劳组日报、周报、月报情形汇总、审核和统计工作。 3. 系统治理

1) 保证本行客服系统及银行系统全天正常运行，并非断完善系统功能。

2) 按期对数据库数据进行备份。

3) 解答、受理客户网上意见与反馈，查对座席考勤及业务知识库内容。

运营部部门架构及职责概述

一、 组织架构

运营总监 运营总部 会 计 结 核 算 现 金 网 点 建 保 卫 部 行政后

二、职责描述 运营总部部门职责概述

1. 负责制定运营部治理制度、业务手册、效劳标准、人员任职资格和考查方法，承担行政治理工作。

2. 该部门要紧概念为效劳部门，为业务提供业务支撑和后勤保障方面的支持。

3. 负责全行会计治理和结算治理。

4. 负责配合业务部门进行新产品研发，为新产品匹配结算规那么。

5. 负责网点和自助网点选址及报批工作。 6. 负责为的运转及员工生活提供后勤保障。

7. 负责为业务治理的平安运转提供平安捍卫方面的保证。 8. 负责对部门内组成部室的监督与治理，指导具体日常工作。

会计结算部部门职责概述

1. 贯彻落实国家会计金融、制度和规定，制定全行会计核算制度及其实施细那么、会计操作流程，制定配套核算方法。

2. 对综合业务系统开发、建设进行会计核算层面的技术支持。 3. 负责治理全行现金资产，治理全行各项现金出纳业务。

4. 组织全行本外币资金清算。

5. 会计基础治理：对支行会计工作进行考核评判；对全行会计档案的治理；全行空白会计凭证、账簿的设计、印制、利用、保证及销毁工作；全行出纳机具的选择和治理。 6. 会计制度检查和结算风险治理：健全会计制度、编制亏埃及操作流程文件，会计操作达到标准化治理要求；按期开展会计大检查，及时纠正防范各类会计风险。

7. 配合有关业务部门在新产品推向市场之前，制定相应的会计核算规定和方法，有效操纵各类会计操作风险和结算风险，配合相关业务部门进行产品测试。 8. 治理分支机构会计人员。

9. 治理分支机构营业室与大堂领导：对支行营业室效劳状况考核评判；组织实施大堂效劳标准。 10. 治理核算中心和现金中心。 11.新产品开发。

12 .综合研究与统计分析。

会计结算部核算中心职责概述

1. 负责分支机构损益集中处置；贷款、贴现业务账务处置； 固定资产、递延资产及其他资产业务的核算；系统内资金、贷款业务季度结息与年关决算。

2. 负责清分提入单据的审核、验印（密）、记账及退票处置，

核算中心业务缩微图像处置。

3. 负责全行系统内、外资金清算；支付系统；总行贷款、投资、拆借资金划转；银行汇票的兑付。

4. 负责保护AS/400系统会计科目、标准账户、互换号及账户信息。 5. 外汇核算。 6. 负责医保业务。

7. 汇总统计指标体系报表。 8. 负责验印系统的建模保护。

会计结算部现金中心职责概述

1. 负责治理全行本外币现金资产，治理全行各项现金出纳业务，制定全行出纳制度、操作流程。

2. 负责对全行中心库的垂直治理，包括中心库的布局计划，制定中心库治理规定，中心库寄库和调缴款相关事项的安排及督导工作，负责内、外部之间关于中心库库房平安及保障工作的和谐、沟通。

3. 负责上门坐收等现金集中业务的统一治理工作，制定相关的治理规定和操作流程。

4. 负责组织全行本外币反假的培训、考试、取证等相关工作。 5. 负责外币库的治理。

6. 负责中心库、分支机构现金业务的检查。 7. 全行机具设备的选择、购买和治理。

网点建设部部门职责概述 1. 负责制定网点建设计划治理方法及流程。

2. 负责对本市和异地网点、自助网点改造及新网点建设进行可行性研究

3. 负责向北京市银监局、异地分行所在地的银监局进行各网点的申报及和谐批复工作。

4. 负责与北京市银监局、异地银监局的日常沟通、和谐工作 5. 对操作、运行中的网点进行实时监控，和谐及督办各网点操作进程。

6. 负责成立自助网点系统档案，保证自助网点工作流程化的真实性、系统性、可持续性（范围包括自助银行、ATM取款机、CDM存款机、外币兑换机）。 7. 负责对全行网点档案的整理和归档工作。

8. 支行标准化建设：标准支行软件、硬件治理，成立健全全行治理制度手册和工作流程。

9. 网点治理：成立总行与支行之间信息沟通渠道；研究和完善支行治理。

10. 其他：负责总行工商年检，负责北京银监局对本行金融年

检及审计工作。

捍卫部部门职责概述 1. 综合治理

1) 完善各项平安捍卫工作制度和预案，制定和完善平安

捍卫各项工作流程，组织制度执行情形检查。 2) 研究落实本行平安捍卫预警机制，制定平安捍卫工作

打算。

3) 负责指导分支机构对员工进行常常性的平安防范教

育。

4) 负责本部费用预算的编制和营销公关经费的治理。 5) 负责本行营业网点平安许可证的申领。 2. 平安治理

1) 负责本行安防设施的建设，做好各项技防物防设施验收、治理和利用情形检查。

2) 对分支机构日常平安捍卫工作和“三防一保”责任制落实情形进行监督。

3) 配合相关部室，分支机构处置各类平安责任事故。 4) 负责对全行捍卫干部的培训。

5) 负责安排总行重大节日、重要政治活动、重要领导人来访期间平安捍卫值班。

6) 负责本行保安员的聘用与治理工作，总行经警、民警队

伍的建设治理。

7) 负责金库守卫和资金押运工作。 3. 调查处置

1) 增强与机关的和谐工作,协助机关、国家平安机关、平安生产监督治理机关和银行监管部门做好有关刑事案件、治安案件、平安事故的查处。

2) 负责刑事案件、治安案件、平安事故和自然灾害的档案治理，提供突发事件处置与调查的业务咨询和培训。

行政后勤部部门职责概述 1. 依照网点计划做好新建、迁址网点、分支机构网点装修的基建工程及招投标工作，并组织实施。 2. 负责全行固定资产、物品治理及物业治理。

3. 负责对总行机动车及总行司机的日常治理和平安教育。 4. 物品采购

1) 对分支机构、总行行政办公用品试行集中招标、集中采购，对领用和花费物品进行单独本钱核算。

2) 配合信息技术部和业务部门做好科技设备和专业机具的集中采购工作。 5. 负责本行医疗卫生工作。

6. 负责应付自然灾害预案的组织与实施。

7. 衡宇和员工住宅物业治理：负责总行所购房产的产权治理，住房公积金贷款的收取及上划；起草全行有关房改文件并组织实施；全行营业用房租金的初审及相关档案的治理；审核各支行上报的物业治理费。 8. 总行办公大楼治理和总行日常效劳。

风险治理部组织架构与职责概述

一、组织架构

风 险 管 首席风险官（CRO） 风险管理总部 法 律 与 贷 后 管 资 产 管 信 贷 评 二、职责描述 风险治理总部部门职责描述

1. 组织风险治理部各部门制定近期、中长期风险治理和法律

合规进展计划，并监控实施

2. 依照本行整体计划和经营目标，组织拟定全行风险治理，并推动风险治理的具体落实和实施，为实现经营治理目标提供和制度保障

3. 负责全行业务授权治理，拟定授权方案；负责全行超权限贷款的审批

4. 负责检查、监督各业务条线风险治理工作

5. 对全行整体风险状况、资产组合限额进行日常检测和总量分析，为调整风险治理和资产组合策略提供建议和决策依据

6. 负责全行各业务条线风险治理系统计划，并组织开发和整合

7. 负责全行业务法律与合规性治理工作 8. 负责全行贷款的贷后治理及资产清下班作

9. 负责对部门内组成部室的监督与治理，指导具体日常工作

风险治理部部门职责描述 1. 风险治理

1) 依据监管当局及本行进展计划，制定风险操纵指标，经风险治理委员会批准后，督导有关部门执行，分析反映执行结果；

2) 研究成立有效的风险防范监测体系和机制，成立市场风险、信誉风险评估和治理制度，开发或运用系统操纵模型，进行持续监控；成立操作风险、流动性风险、法律风险的内操纵度，审核业务部门治理程序，督导落实； 3) 依照本行风险承担能力、外部环境条件等综合因素，研究制定本行年度信贷投向和信贷治理。 2. 负责授权授信治理

1） 制定授信方法和治理制度，完善授权决策与审批

机制，并监测和反映执行结果；

2） 成立完善的授信治理信息系统，标准授信业务的

治理和监督；

3） 对各业务部门授权进行治理，提出授权方案，监

测授权操纵的有效性。

3. 负责监控资产质量

1） 对全行风险操纵指标和资产质量（含非贷资产）

进行监测，及时向治理层报告监测结果； 2） 对全行信贷资产分级结果进行分析反映，提出改

善资产质量的方法并组织实施。

4. 信贷系统开发与治理

1） 负责信贷治理系统的开发组织与保护、用户培训； 2） 对人行信贷记录咨询系统、人行个人征信系统进

行治理与保护。

5. 信贷研究与治理

1) 研究要紧公司客户所处行业的行业动态，和具体客户的行业地位，进展状况等，制定本行年度公司信贷投向打算，研究功效与贷后治理部共享；

2) 研究与个贷业务相关的宏观经济环境或相关行业动态，制定本行年度个人信贷投向打算，研究功效与贷后治理部共享；

3) 编制信贷业务准入指引；

4) 对信贷评审中心、贷后治理部、个贷中心执行信贷进行督导和评判；

6. 负责信贷人员团队治理与建设：组织信贷员资质考试，完善信贷人员职位进入、退出的良性机制；进行信贷人员培训，增强信贷队伍培育、治理和建设。 7. 负责风险治理委员会日常工作。 8. 负责信贷评审中心的日常治理。

风险治理部信贷评审中心职责描述 1. 综合治理工作

1) 负责银监会大额授信客户不良贷款及风险预警系统的日常治理及查询工作； 2) 个贷抵押记录工作；

3) 负责全行收、放贷款台帐的治理工作；

4) 负责审贷会及绿通历年贷款资料的保管、调阅和记录工作，负责授信项下放款经三级审批的贷款资料的归档、保管；

5) 负责信贷业务审批机构例会的组织、记录，和审贷会相关资料的保管和调阅工作；

6) 向风险治理部门报告工作，并同意监督和检查。 2. 信贷业务审批

1） 对上报的公司信贷业务、个贷项目贷款业务、超

过个贷中心权限的个人信贷业务进行初审，对上报信贷项目进行必要的尽职调查，分析、识别和操纵风险，出具调查分析和审查意见，并提交贷款审查委员会审议；

2） 负责绿色通道贷款审批中心贷款审批工作。 3. 进行客户信誉品级评定工作。

4. 负责委托贷款、贷款许诺函、信贷证明、信誉品级评估等中间业务的审批工作。 5. 单证类结算业务的风险审批。

法律与合规部部门职责概述

1. 通过识别、评估、量化、监测、报告合规风险，监督有效

的内控方法实施，确保各项经营活动符合法律、监管规定和行业内通用准那么、标准的要求，幸免违背这些规定招致惩罚、制裁等损失和声誉风险。

2. 成立覆盖全行各业务条线、分支机构的合规风险治理体系，形成合规治理长效机制。 3. 法律事务治理

1） 统筹治理本行法律事务，制定本行法律治理制度和工

作程序，负责制定法律事务工作打算；

2） 踊跃配合业务经营和治理决策需要，不断成立、健全

法律工作机制，切实为经营治理效劳。

4. 合同治理与谈判

1） 负责治理并标准本行对外签署的合同制定工作，审查

各业务条线、分支机构制定的各类经常使用合同版本，对本行对外签署的重大合同进行监控； 2） 参与全行各类重大业务活动的谈判，参加重大对外合

同文本的起草工作。

5. 外聘律师治理

1） 依照需要提出外聘律师申请，对外聘律师业务水平和

从业资历进行审查，经批准后履行相应程序； 2） 监督、治理外聘律师的代理工作。 6. 咨询培训

1） 为总行各业务条线、分支机构提供法律事务咨询；

2） 拟定法律培训打算，聘请资深法律专家或自行讲课培

训相关人员。

7. 操作风险治理

1) 制定操作风险治理和制度，并健全各产品、业务线的操作流程；

2) 对全行操作风险的关键风险指标进行监控； 3) 对新产品提出风险评估意见。

8. 负责反假币、反洗钱工作，组织相应的按期教育活动。 9. 推动合规文化建设，保障各项业务健康、稳健进展。 10. 负责质量治理体系完善和提升工作，审核各部门制定的规章制度、操作流程的合规性，把操纵度治理出口。

资产治理部部门职责概述

1. 负责本行公司信贷、非信贷类不良资产的治理和集中清收，制定不良资产清收打算，组织实施清下班作。

2. 承接贷后治理部划定的公司信贷类次级不良资产并进行清收，提早介入超期贷款资产保全，制定保全、清收、处置。

3. 负责指导、和谐分支机构个人类不良贷款的清收与治理工作。

4. 负责全行诉讼案件的审批工作，治理案件的诉讼时效等诉讼事宜；依照诉讼代理中发觉的问题，及时向业务部门反馈本行业务中存在的问题。

5. 负责全行集中清收的公司信贷类、非信贷类不良资产的起诉、应诉、财产保全、申请强制执行和在规定标准内聘用律师等相关工作。

6. 负责组织全行呆账核销的申报和初步审核，并组织相关部门会审后出具审核报告。

7. 负责治理全行抵债资产的收取、处置，委托有关部门对部份不良资产（含抵债资产）进行经营与处置，并负责向治理层上报处置意见。

8. 在相关部室协助下，负责制定全行清收奖励，对全行申报的不良资产清收奖励提出初审意见，并组织相关部门会审后出具审核报告。

9. 按期研究分析清下班作，剖析不良资产清收典型案例，及时总结体会和汲取教训，对增强全行风险治理提供性建议。

10. 负责向治理层、主管部门报送集中清收不良资产数据的工作，并在汇总相关数据的基础上，完成全行不良资产及抵债资产数据的统计分析及报送工作。

贷后治理部部门职责概述 1. 负责全行公司贷款和个人贷款贷后治理工作

1） 健全完善贷后治理制度，制定贷后台账记录、档案记

录整理、贷后全程治理的操作流程及标准要求，并组织实施；

2） 适时组织全行贷后检查、专项贷后检查工作，汇总、

梳理检查结果，制定防范化解风险的方法，检查督导落实；

3） 成立重点贷款、大额贷款（亿元以上）的重点监测制

度、跟踪检查档案，及时提出防险方法，并督导落实、实施；

4） 依照责任追究制度，对有关人员提出处置方案，进行

责任追究；

5） 及时发觉、研究、解决贷后治理中反映的问题，指导

各业务部门、分支机构工作；

6） 监测并反馈信贷审批中的问题，并及时向风险治理部

门报告；

7） 对新增关注类贷款及时查清缘故，制定防范化解方

法，避免质量恶化。

2. 制定有关信贷类资产现场检查和非现场监管的具体方法和实施细那么，并组织实施。

3. 制定信贷类业务有关现场检查年度打算，并组织实施。

4. 负责对全行信贷资产质量实施日常性、重点、非现场监测。 5. 贷款风险分类工作

1） 负责贷款五级分类汇总统计分析工作，书面报告有关

部门；

2） 标准贷款质量的认定标准和程序，确保贷款质量五级

分类结果的真实性；

3） 负责贷款质量五级分类系统开发、测试与上线培训工

作，负责贷后风险预警系统开发工作。

6. 不良贷款的治理

1） 对超期3个月之内的不良贷款，督导业务单位进行催

下班作，协助制定催收方案；

2） 负责将新增不良贷款依照相关制度和程序移交资产

治理部门。

7. 负责对全行贷后治理人员培训工作，提高贷后治理人员素养。

8. 负责全行中长期贷款的年度再评估工作。

打算财务部部门架构及职责概述

一、 组织结构

财务总监(CFO) 计划财务部

二、职责描述 打算财务部部门职责概述 1. 参与年度经营打算的制定。

2. 资产欠债综合治理：贯彻落实资产欠债治理委员会决定，承办资产治理委员会日常事务；研究资产欠债结构比例，编制资产欠债配置打算，并依照进展需求，提出改良建议；负责全行资本金和资本充沛率的监测和治理；负责资产欠债治理系统的开发、保护、改良与提高。

3. 头寸治理：负责全行现金资产治理；全行系统内、外资金的治理、调度；保证全行资金对外平安支付，为各分支机构业务开展提供资金保障；按时下达资金流动性工作打算，负责资产流动性指标的动态监测，实施资金缺口治理。 4. 利率治理：依照国家转变制定全行本外币利率、外币汇率制度，并监督其执行；不断完善利率、汇率治理方法和相关；负责全行利率结构分析，与风险治理部门配合，成立利率风险治理体系和机制，按期撰写利率风险报告，成立利率风险报告程序和反馈渠道。

5. 财务治理：贯彻执行国家财务收支和监管要求；依照有关金融制度，制定全行财务治理方法，监督财务制度执行；负责拟定年度预算和汇总决算报告，按期编制财务分析报告；编制财务收支打算和大额资本支出打算，按授权

负责审批财务费用、大额资本支出，监控财务打算执行情形；负责总行各部门费用的核算与治理；治理本行营业费用、税后利润、呆账预备金和应交税金，协助有关部门提交年度分红方案、呆账预备金利用方案。

6. 全本钱信息治理：负责全本钱治理信息系统的开发、实施、保护、改良和完善；负责内部资金转移价钱（FTP）的测算和治理，负责本钱分摊工作。

7. 税务治理：与税务部门维持常常性沟通和交流，熟悉和把握各项税收，提出并实施合理避税方式；负责向税务部门申报和办理本行呆账核销手续，和谐落实有关。 8. 产品定价和收费治理：负责协助业务部门对新产品、新业务的投入本钱和预期收益进行评估分析；负责制定新产品价钱或业务收费标准；制定收费治理方法。

9. 中间业务治理与评判：制定中间业务治理方法，对中间业务的开展情形进行调研评判，按期测算中间业务收益。 10. 绩效考核：配合绩效考查办公室，进行经营业绩指标考核和评判工作。

11. 综合研究和统计分析：对本行经营打算和经营进展情形进行研究分析，综合评判本行经营效益和效率，提交年度经营进展分析报告；归口治理本行各类经营业务数据，进行行内业务数据的搜集，制定标准的统计口径和经营统计治理方法；负责编制、审批、印发统一的经营统计报表，确

保各类经营统计数据真实、准确、完整。 12. 信息披露：负责本行对外数据发布工作。

13. 负责牵头组织全行年度审计工作，确保数据真实、完整。 14. 资金、财务内操纵度：成立、健全本行资金、财务内控治理制度，组织实施和监督检查；负责财务统计人员培训与考核。

15. 负责全行非贷资产的治理工作。

人力资源部组织架构及职责描述

一、 组织架构

人力资源总监 人力资源部 薪酬 与绩 效管 培 训 部

二、职责描述 人力资源部部门职责描述 负责整体的人力资源治理工作：

1. 研究计划和治理制度

1）制定人力资源进展战略计划和年度打算，确立人力资源

治理大体方针和

2）成立健全人力资源治理制度、治理程序和工作流程，制定并完善各项治理方法

3）按期开展本行组织结构、部门职责、人员职位散布、人员素养结构的专题调研，研究本行人材资源最优配置，并通过人材调整和补充知足业务进展的需要

4）按期开展本行员工调入调出专项调研，分析人员转变缘故，完善吸引人材

5）统一编制总行部门设置、部门职责和人员职位“三定”说明书，依照新设机构、或机构调整带来的职责、职位变更情形修订本行部门职责说明书，及时解决、完善部门之间治理职责不清问题

6）统一制定本行部门总领导、副总领导、分支机构行长、分支机构副行长等治理职位职责、任职资格和任免、轮岗、审批程序

7）统一制定分支机构部门设置、部门职责和人员职位“三定”说明书，依照机构调整带来的职责、职位变更情形修订分支机构部门职责说明书，及时解决、完善分支机构治理职责不清问题

8）统一制定分支机构部门领导（或主任）的职位职责、任职资格和任免、轮岗审批程序，并进行治理监控 9）统一制定本行一线柜员、会计人员、信贷员、客户领

导、产品领导、技术领导的聘用资格，在相关业务部门的配合下对各类人员资质进行集中审核和统一认定 10）构建人力资源治理信息系统，成立健全本行员工个人信息数据库，提升人力资源治理专业化水平 2. 招聘、利用和培育

1) 结合各个职位人员的不同需求，制定人材招聘标准，组织适用型人材招聘工作

2) 成立总行部门总领导、分支机构行长、副行长任职情形和职位交流档案，依照任职资格健全选拔程序 3) 向北京银监局申报并取得分支机构高级治理人员任职资格

4) 成立分支机构部门领导（主任）任职情形和职位交流档案，依照任职资格健全选拔程序

5) 设计新员工职业成长途径，有序开展新员工职位交流，发觉人材所长，量才适用

6) 健全非职务序列聘用制度，完善非职务序列职位标准、聘用条件和审批程序，健全非职务序列人员变更治理档案

7) 制定后备人材培育打算和选择标准，形成后备人材梯队，按期进行后备人材评判工作

8) 制定并完善劳务用工和制度方法，科学治理劳务用工人员

9) 成立健全员工退出审批程序和机制 10)

制定统一的分支机构用人制度和治理方法，并监督

执行 3. 薪酬福利

1) 调查研究同业薪酬水平，拟定本行年度薪酬，提出年度工资总额预算

2) 及时编制和发放本行员工工资、绩效工资、奖励津贴和补助薪酬，按季度提交薪酬情形分析报告

3) 办理员工社会保险和商业保险：审批员工住房贷款申请；培训分支机构劳资员队伍

4) 制定员工住房、劳保、交通补助等福利，完善员工福利体系

5) 负责员工住房公积金的缴存、支取等治理工作 4. 出入境治理

1) 依法办理员工因公因私出国出境手续，确保时效；严格治理全行因公护照及赴港通行证

五、组织开展支行行长考察工作 绩效考查办公室职责描述

1. 拟定本行业绩考核和评判体系，完善业绩考核和评判方法，成立客观、公正、标准的业绩考核程序和评判反馈机制

2. 制定支行绩效考查方法和绩效工作、奖金的发放方法

3. 组织总部部室、员工绩效考核和评判 4. 组织对分支机构负责人的业绩考核和评判 5. 及时监控绩效工资发放情形

6. 制定并完善品级行治理方法，组织实施品级行评定工作 7. 治理员工考勤记录，制定员工带薪休假制度，并监督检查执行情形

8. 牵头组织实施本行《处置违规违纪人员联席会议制度》，按期召开联席会议，检查和执行相关制度

9. 落实《员工违规违纪行为惩罚方法》，对员工违规违纪行为及时检查和执行惩罚

培训部职责描述 1. 依照本行人力资源开发需求和人材培育要求，编制全行员工培训计划，拟定全行培训治理制度和具体实施方法 2. 拟订本行年度培训工作打算，统筹治理、实施、指导本行各类员工培训

1) 统筹治理总行教育培训经费

2) 甄选及审定培训咨询治理机构、讲师及教材等 3) 组织、策划及实施新员工入行培训，开展中层干部培训项目

4) 协助相关业务部室组织专业培训

5) 成立健全员工培训档案，开展员工培训成效评判 3. 组织和谐全行（资格考试、水平考试与招聘考试）

4. 培训中心运行与治理

党群系统组织架构及职责概述

一、 组织架构

纪检监察室 工会

二、职责描述

纪检监察室（机关办公室）部门职责描述

1. 组织机关宣传和执行党的线路、方针、，落实、市金融工委和本行的各项决议，检查并反馈情形。发挥党组织的战斗堡垒作用和的先锋模范作用。 2. 认真学习马列主义、思想、理论和“三

个代表”重要思想，学习科学文化和业务知识。

3. 增强机关党组织的思想建设、组织建设和作风建设，尽力提高机关干伍素养。做好中心组学习工作。 4. 对进行严格监督、治理，执行党的纪律，坚持党内民

主生活会制度，增强党风廉政建设。

5. 认真作好踊跃分子培育工作，依照“坚持标准、保证质量、

改善结构、慎重进展”的原那么，作好进展工作。 六、配合企业文化的传播，开展主题学习和文化宣传。 工会部门职责描述

1. 工会建设

1) 负责成立健全基层工会各级组织，进展审批新会员，做好会员会籍的治理工作，培育工会踊跃分子 2) 负责成立工会干伍，踊跃组织培训，提高工会干部自身素养

3) 负责组织开展职位技术练兵活动，发觉、培育尖子选手

4) 认真执行财务规章制度，收好、管好、用好本级工会经费，按规定上交经费

5) 组织开展有利于职工身心健康的文艺体育活动，活跃职工业余文化生活，通过各项活动的开展，进一步紧密干群关系，增进集体和谐

6) 负责职代会的组织工作，及职代会各项提案的监督落实与反馈，以职代会为载体增进行务公动工作 7) 推动企业文化建设，组织对全行员工企业文化教育 8) 组织员工中意度调查，制造和谐工作环境

9) 负责撰写本部门职责范围内组织召开的各类会议文

件、领导发言、工作报告、体会介绍和研究报告等文稿

10) 开展创建精神文明行业的各项工作 11) 负责组织效劳检查工作 2. 团组织建设

1)增强共青团组织、思想、作风建设，开展创建“青年文明号”活动。

2)认真实施“青年职位成才”打算。 办公室（办公室）职责描述 1. 文秘及行政治理

1) 治理本行内外部公函及行政印章，负责制定本行档案治理制度，负责本行保密工作，组织全行性重要会议，撰写会议记要；推动办公自动化，负责治理和保管电子类文件档案

2) 负责有关文字材料起草工作，包括会议文件、打算、总结、请示、通知、专题报告、年度进展报告等. 3) 负责内外部信息综合、反馈工作，为行领导把握全行情形提供第一手信息材料

4) 围绕全行中心工作开展体会总结和调查研究，发挥参谋助手作用 2. 督办和谐

1) 监督行领导重要指示、重要会议和有关文件精神的执行落实，对相关情形进行跟踪和信息反馈 2) 负责行内行外和谐工作，推动全行工作开展 3. 接待外联

1) 负责安排行长接待日程

2) 负责统筹治理本行人民来信和来访接待工作，和谐和答复人民来信，做好来访接待，妥帖处置各方面关系 3) 负责本行对外联络，接待各级领导和金融同业的交流访问

4. 整体形象宣传

1) 负责编辑出版《》报、《城市经济与金融》杂志和宣传画册。

2) 修改、审核、标准全行对外宣传报导材料

3) 日常媒体联系与和谐工作，包括联系安排媒体采访等 4) 负责门户网站的整体策划、设计保护、内容更新、信息发布及披露

5) 负责产品广告宣传 牵头组织新产品宣传和市场推行活动；牵头印制产品宣传材料和手册。

5．全行银行品牌形象治理与运作

1) 全行品牌形象的市场运作 2) 全行品牌形象的统一治理 3) 制订全行品牌形象治理规定

4) 审核、评判业务线部室市场营销项目 六、分支机构办公室治理指导

1) 分支机构办公室主任培训与治理 2) 指导分支机构办公室的日常行政工作 7、办公室工作

1）认真贯彻落实、、市纪委廉政建设和反工作部署

2）制定和实施本行廉政建设工作打算，完善各项纪检监察制度 3）监督、领导干部执行党的方针、和本行各项纪检监察制度的情形；检查干部遵纪遵法、勤政廉政和执行能力情形

4）开展廉政建设和反宣布道育活动

5）保护合法权利，受理控诉和申述；受理群众反映分支机构副行长以上领导干部违规违纪问题的控诉和来信来访； 6）协助上级监察执法部门查办本行、干部涉嫌贪污、侵占、行贿受贿和挪用的案件

8）配合内部审计、平安捍卫等部门，查处本行重大违规违纪和重大责任事故的行为

9）协助推行行务公布和“阳光工程”工作

效劳督察办公室职责描述 1. 效劳提升

1) 提出对外部客户整体效劳目标，协同各部门负责人制定内外部客户效劳标准

2) 打算及开展提升银行效劳质量相关项目研究 3) 按期对全行各部门的内外部效劳工作进行评估，按期向全行通报评估结果

2. 投诉处置

1) 归口治理所有内外渠道的客户投诉（呼唤中心、网络、分/分支机构及客户来信投诉等）

2) 按期汇总所有渠道的客户投诉信息并进行统计、分析 3) 指导分支机构接口部室进行客户投诉的直接处置 4) 对升级到总行层面投诉做出调查并代表做出适当回应 5) 负责本行内部部门之间的投诉调查与处置 3. 屡职尽责后评价

1) 检查各部门职责履行情形，对各部门的尽职尽责情形进行督办和后评价

战略进展部部门职责描述

1. 计划制定

1) 依照宏观环境和全行进展要求，制定本行中长期整体

进展战略计划（业务、网点建设、走出区域等） 2) 组织进展战略计划的实施评估，依照进展转变及时修订计划

2. 进展问题研究

1) 对金融领域热点问题展开研究，为领导决策提供依据 2) 对经济金融和重要金融监管动态进行跟踪分析，提出应付建议

3) 搜集市场、同业信息，对重点市场、同业市场进行研究分析

3. 形势研究

1) 对本行进展战略计划执行中的课题进行调研，并撰写研究报告

2) 研究并制定关系本行进展的重要改革方案和

审计部部门职责描述 1. 内控建设

1) 认真贯彻落实国家金融和监管机构的法规，结合本行实际制定实施细那么和补充规定；

2) 研究银行业内部操纵法规和，成立和持续完善全行审计治理组织体系

3) 成立和完善各项业务、治理进程中的内控和操纵原那么、大体要求，制定量化的内部操纵目标 4) 成立有效的内部操纵报告和缺点处置、纠正的机制 5) 协助人力资源部门制定本行审计人员职位标准和资格认定，开展本行系统审计人员专业知识培训和技术培训

6) 协助召开审计委员会，贯彻和执行有关会议精神和决议

7) 牵头汇总和分析本行发生的各类违规违纪典型案例，作为内控教育素材

8) 通过对全行各项业务和经营治理事后的监督检查，及时发觉事前、事中操纵存在的问题，实现事前、事中、事后全进程动态操纵和预警机制；

9) 强化员工内控意识，培育良好的内控文化。 二、内控检查、评判

1）对会计储蓄业务本、外币业务、信贷业务及非信贷业务进行日常监督

2）对各项规章制度的执行情形进行监督 3）对突发事故进行专项稽核

4）在显现业务创新、机构重组及新设等重大转变时，及

时有效地评估和跟踪操纵可能显现的风险 5）发觉并纠正分支机构违法、违纪行为

6）配合有关部门开展质量治理体系内部监督审核 7）组织开展高级治理人员离任审计 8）按期组织外部审计

9）对内操纵度及平安性和有效性实施检查 3、信息治理

1) 成立健全内部操纵报告和信息反馈制度，形成报告程序和信息反馈渠道

2) 开发内部操纵技术系统，提高内控治理现代化水平 3) 负责非现场后督运算机各类不按期比对数据的查对、归纳、整理工作

4、研究分析

1) 负责对再监督汇总的审计报告初稿进行汇总，出具审计部汇总报告

2) 负责审计部对外相关报告的撰写工作

3) 负责有效归集审计风险预警体系数据，进行风险提示 4) 制定本行审计工作计划和年度打算

董事/监事办公室职责概述 1. 研究和计划

1) 对本行公司治理目标和任务做出计划、打算，在董事会领导下组织落实

2) 围绕董事会中心工作做好调查研究，发挥参谋助手作用

3) 开展公司、制度和鼓励机制研究，对完善本行公司治理提出性建议和意见

4) 依据董事会决议组织公司章程修改工作，完善公司治理各组织架构的议事规那么

5) 负责撰写或组织撰写本部门职责范围内组织召开的各类会议文件、领导发言、工作报告、体会介绍和研究报告等文稿，并达到规定标准和要求

2. 重要会议

1) 组织和召开股东大会、董事会和监事会，做好会议记录

2) 落实并监督股东大会、董事会和监事会各项决议的实施情形

3) 协助董事会、监事会下设专门委员会会务组织工作，标准专门委员会议事规那么，保证其有效运行

3. 和谐和沟通

1) 做好董事会、监事会及股东和谐联络工作，成立联络、沟通、和谐机制，形成正常信息渠道，发挥桥梁纽带作用

2) 负责董事会、监事会下设各专门委员会日常联络 3) 了解和发觉公司治理方面的问题，及时向董事会、监事会反馈情形，协助董事会研究并采取纠正方法，协助监事会增强监督力度

4) 协助董事会研究内部操纵缺失的纠正方法，协助董事会成立、履行审议聘用和解聘内部审计负责人的程序，协助监事会履行监督职能

4. 资本治理和筹资运作

1) 负责资本充沛率的治理，研究并制定资本治理计划 2) 在董事会领导下，组织实施增资扩股、发债工作 3) 在董事会领导下，研究和制定公司投资战略和上市工作

4) 研究资本收益情形，协助董事会制定股东分红方案

5) 保护本行股权治理系统，做好日常股权治理与交易，具体实施每一年分红打算

5. 信息披露

1) 负责组织本行信息披露工作，依法确信信息披露范围和内容，成立信息披露标准程序，保证披露信息真实、准确、完整