银行开展金融产品推广项目实施方案

银行开展金融产品项目实施方案

按照总行“金融产品”项目工作部署，肇庆市成为全省第一个试点推广城市，“金融产品”项目是践行总行数字化经营转型导向的有利契机, 推广好“金融产品”平台是银行数字化经营转型的机遇与使命，为充分运用银行金融科技力量，打造具有肇庆文化特色竞争力的“金融产品”平台，将金融服务渗透至用户生活场景，传统金融行业运营思维，构建全新的“生活+金融”的新生态，肇庆市分行特成立“金融产品”项目组，为确保“金融产品”项目机制化、系统化、规范化管理，现制定《银行金融产品项目实施方案》，请遵照执行。

一、统一认识，深刻领会“金融产品”平台的重要性 随着互联网企业覆盖并做深用户高频刚需生活场景，互联网企业捕获了用户时间，改变了用户交易习惯，同时将金融服务渗透至用户的生活场景中，培养了用户在场景中使用金融服务的习惯，对传统金融行业形成了侵蚀和挑战。互联网企业搭建场景全面垄断了用户的时间和交易，而生态能力和场景服务的缺位导致银行经营脱媒，丧失了触达客户渠道和流量的接触面，丧失了获取一手用户画像和行为数据的媒介。对于传统金融行业，构建“生活+金融”的新生态已经迫在眉睫。现只有通过搭建“吃、住、行、购、娱”与用户生活息息相关的五大

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生态，建立每一个生态下的场景服务，才能通过生态运营更好的获取用户流量和数据。在此背景下，银行对标招商银行“掌上生活”，取齐精髓，加快发展进程，打造了银行移动生活金融服务综合平台“金融产品”，运用新生态盘活建行存量客户，通过五大场景引流获取新用户，为C端客户提供非金融场景和金融服务融合的统一的用户级入口，为B端商户提供流量导入与经营赋能的行业服务能力，实现“银行系领先移动生活金融服务综合平台”的愿景。

肇庆是全国著名旅游城市，每年有数千万游客来旅游。“金融产品”平台在肇庆推广，不仅能覆盖本地用户，同时能服务巨大的游客用户群体，其战略意义深长久远。推广好“金融产品”是银行数字化经营转型的机遇与使命，全行员工要高度重视“金融产品”项目的落地推进，各部门、各支行要各司其职，密切配合，让“金融产品”在肇庆落地开花。

二、团队组织架构

成立“金融产品”工作领导小组 组长：鹤 乐行长 副组长：刘杰副行长

成员：公司部、机构部、个金部、信用卡中心和各支行组成，从以上部门中抽调兼职人员组成4个专业团队，分别为：商户团队、科技保障团队、宣传团队和C端营销团队。

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三、职责分工

根据金融产品“建生态、搭场景、扩用户”，围绕“吃、住、行、购、娱”搭建五大生态场景和管理要求，以“商户+商圈+场景搭建”为主的整合营销，持续拓展商户、电子银行、信用卡、快贷、小微快贷等重点产品，要求营销人员每拓展一个商户必须同时推荐上述重点产品，并配合公司部、个人金融部、信用卡中心、个贷中心及网点做好其他金融产品营销宣传工作。

（一）商户团队：由信用卡中心商户团队成员组成，主要负责B端商户营销招商，负责金融产品开城前重点平台商家签约与入驻等工作，具体工作如下：

1.信用卡中心负责牵头组织实施全行“金融产品”营销拓展工作，对“金融产品”业务年度经营计划负总责。信用卡中心负责人由信用卡中心经理、副经理兼任，部门全体员工按各自岗位承担后台保障和外出营销职责。

2.负责B端商户营销招商，落实商户协议签署，完成开户、收单、进件资料审核等相关工作，协同完成商户入驻培训，完成配套活动准备。

3.负责“金融产品”消费生态圈场景建设，重点围绕肇庆祥和商业广场、肇庆国际购物广场、肇庆古城本地优质商圈营销拓客，并加强与SaaS服务商（客如云、二维火）合作，围绕“吃、住、行、购、娱”五个方面开展商户营销工作，同时借G

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端消费券业务契机，持续开展特惠活动，迅速增加“金融产品”商户入驻量以及C端用户使用量。

4.负责对整套业务办理流程进行整理、归纳、提炼、加工，形成操作性较强的综合营销活动方案下发到网点、部门供执行。

5.负责全行商户业务的风险合规管理和监测

（二）科技保障团队：由个人金融部网络金融团队成员组成，主要负责与上级行对接“金融产品”系统测试与验证等各项系统维护工作，开展验证性测试，收集系统测试反馈，跟踪问题反馈及解决，配合完成后续系统版本上线测试反馈工作。

（三）宣传团队：由办公室宣传人员组成，主要负责对银行“金融产品”项目重大节点宣传报道工作。

1.负责对银行“金融产品”项目重大节点、宣传信息的报送、报道。

2.对接G端部门，结合组织的“惠民优惠券”、“消费月”等活动，通过平台宣传“金融产品”，扩大影响力。

（四）C端营销团队：由公司部、个金部、机构部、各支行组成，主要负责本条线C端客户拓展与维护工作，各支行负责周边三公里优质商户营销入驻“金融产品”平台工作。

1.机构部、公司部负责本条线C端客户拓展与维护，由部门负责人兼任。充分利用行内资源如代发客户、合作企事业单位人员等推广“金融产品”；负责与我行合作的企事业单位、小区、学校、公交车等场景开展属地化金融产品宣传推广；负责端对接工作，充分运用资源实现批量推广“金融产品”。

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2.个金部牵头完成网点宣传场景的部署，负责做好生态样板网点打造，将“金融产品”互动展示、劳动者港湾、客户服务沙龙等区域统一融合打造成“金融产品”体验馆，做好网点物料制作、布放。

3.支行是承接接触市场、营销客户的前沿阵地，是营销活动主体，也是营销成果的直接受益者，要切实发挥网点营销主力军作用。支行“一把手”是“金融产品”推广的第一责任人。在整个项目具体推进和组织实施中，支行既要负责商户市场的拓展，又要负责C端用户的营销推动。切实做好到店客户“金融产品”APP下载工作和支行三公里生态圈建设。在营销过程中网点要以自身物理场所为圆心，辐射网点周边三公里的周边商户市场、个人客群，充分挖掘网点周边优质商户，结合我行特惠活动营销商户入驻“金融产品”平台，做到重点商户市场“全覆盖”，重点个人客群“无盲点”，重点服务、重点产品“全产出”。

四、考评规则及奖项设置

活动结束后市分行将对各行营销指标进行综合评分排名，对表现优异的部门、网点及个人给予表彰奖励。奖项设置如下：

1.支行综合贡献奖

评奖办法：设立入驻“金融产品”商户、“金融产品”APP下载注册客户数、“金融产品”APP活动客户三个任务指标，三个指标权重分别为50％、20%、30%。三个指标计划任务完成率均

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达到80%以上的支行可参与评奖，最终以各支行三个指标完成情况进行加权综合评分，对综合得分前3名的支行予以通报表彰，分别给予10万、5万、3万的中收奖励，按年考核兑现。

2.个人营销能手奖

“金融产品”APP营销突出的个人给予营销能手奖励：对支行、经营部门、非经营部门分别设立 “金融产品”APP下载注册客户数、“金融产品”APP活动客户数两个指标任务，两个指标权重各为50％、50%，两个指标计划任务完成率均达到80%以上的个人可参与评奖。最终以个人完成情况进行加权综合评分，对各支行综合得分前2名的个人，分别给予1000元、600元的绩效工资奖励。对5个经营部门和8个非经营部门综合得分为前两名的个人给予500元、300元的绩效工资奖励。该项奖励按月兑现，全年该笔费用共计20万元。

五、组织推动管理要求

1.金融产品营销推动工作本着“统一营销，协调联动，确保合规经营”的原则开展工作。

统一营销原则，各行不得对同一实体特约商户重复营销，不得重复营销布放收单码牌或变更建行收款账户。

协调联动原则。各经营机构、网点分别是接触客户、营销客户的主战场，各经营机构需明确“金融产品”平台营销的专管人员，协同商户团队完成经营和管理职责，合规协调联动发展。

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确保合规经营原则。团队成员在营销过程中，严格遵守我行各项规章制度，严格按章操作，杜绝违规违纪行为发生。

2.建立有效的激励约束机制。

各行要结合本行的实际情况加大对支行营销团队、营销人员的考核激励。信用卡中心安排专人，每天进行数据的通报和督导，进一步加强对网点的指导与任务进度督办，加大组织协调力度，同时牵头组织宣传场景搭建以及相关物资配置工作，及时发现、跟踪与解决出现的问题，确保金融产品早日开城以及达到总行各项工作要求。

对辖区内的推动工作进度落后行和不尽职的支行实行谈话制度，按月对完成进度排末位支行，由市分行分管行领导对支行行长进行约谈，连续两月排末位支行，由市分行行领导对支行行长进行约谈。

建行肇庆市分行信用卡中心

2020年10月22日

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