合规手册目录

XX农村商业银行合规管理手册

二〇一九年七月

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XX农村商业银行合规管理手册目录

编辑思路：本手册从实用性角度出发，梳理监管部门、上级部门及我行使用率高的法律、法规、规章制度，甄选部分制度为中层管理、员工学习提供理论指引。

由于篇幅所限，带“*”号规章制度仅提供名称，可自行查询。以下中华人民共和国令简称令；中国人民银行简称人行；中国银行业监督管理委员会简称银监会；中华人民共和国令简称令；中国人民司法解释简称法释。

序刊页类型 名称 号 印 码 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25

中华人民共和国担保法（令第50号） *《最高人民关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》（法释[2000]44号） 中华人民共和国合同法（令第15号） 第一章 法律法规 *最高人民关于适用《中华人民共和国合同法》若干问题的解释(一)（法释[1999]19号） *最高人民关于适用〈中华人民共和国合同法〉若干问题的解释(二)（法释[2009]5号） 中华人民共和国物权法（令第62号） *最高人民关于适用《中华人民共和国物权法》若干问题的解释(一)（法释[2016]5号） 第二章 公司治理 *公司治理规章制度资料选编（董事会办公室2019年2.0版） 贷款通则（人行令[1996]2号） YY省农村信用社信贷管理基本制度（修订）（H信联发[2015]13号） YY省农村信用社客户经理管理办法（H信联发[2015]15号） *YY省农村信用社信贷管理制度（上、下册） *农村信用社信贷管理制度（2015年新修订） 第三章 信贷制度 *流动资金贷款管理暂行办法（银监会令[2010]1号） *个人贷款管理暂行办法（银监会令[2010]2号） *固定资产贷款管理暂行办法（银监会令[2009]2号） *项目融资业务指引（银监发[2009]71号） *个人定期存单质押贷款办法（银监会令[2007]4号） *商业银行房地产贷款风险管理指引（银监发[2004]57号） 1 2 3 4 5 6 1 9 35 52 59 73 77 107 129 *中国银行业监督管理委员会、中国人民银行关于进一步加强商业银 行信贷管理防范关系人贷款及关联企业贷款风险的通知（银监办通[2003]35号） 中国人民银行关于进一步加强征信信息安全管理的通知（银发〔2018〕102号） 7 征信业务管理办法（X农商银发〔2017〕7号） 第四章 征信管理 YYXX农村商业银行股份有限公司征信合规与信息安全内部控制及问责暂行办法 YYXX农村商业银行股份有限公司征信信息安全事件应急处置预案（试行） *关于建立完善守信联合激励和失信联合惩戒制度、加快推进社会诚信建设的指导意见（国发〔2016〕33号）

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8 9 10 131 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 第八章 财务管理 第七章 不良资产 第五章 评级授信 *征信机构监管指引（银发[2015]336号） *征信机构管理办法（人行令[2013]1号） *征信业管理条例（令第631号） YY省农村信用社农户评级授信管理办法(H信联发[2009]8号) YY省农村信用社商户评级授信管理办法 YY省农村信用社其他自然人评级授信管理办法 YY省农村信用社企业类客户信用等级评定管理办法 *商业银行集团客户授信业务风险管理指引（银监会令[2003]5号） *中国人民银行信用评级管理指导意见（银发[2006]95号） 第六章 商业银行金融资产风险分类暂行办法（征求意见） 信贷资产 YYXX农村商业银行股份有限公司信贷资产风险分类管理暂行办法 风险分类 金融企业呆帐核销管理办法（2017年版）（财金[2017]90号） YY省农村信用社不良贷款责任认定与处罚办法（试行） YYXX农村商业银行股份有限公司不良贷款责任追究办法（X农商银[2018]66号） YY省农村信用社扶贫贷款尽职免责操作指引(试行)(H信联发[2016]16号) YY省农村信用社表外不良贷款管理办法（试行） YY省农村信用社抵债资产管理办法（试行） *金融企业呆帐准备提取及呆帐核销管理办法（财金[2001]127号） *关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知（银监发[2018]7号） *中国银行业监督管理委员会关于加强银行已核销贷款管理工作的通知（银监发[2004]19 号 ） YY省农村信用社综合柜员制管理办法（试行） YY省农村信用社存款证明管理办法（试行） YY省农村信用社对账管理办法(试行) YY省农村信用社挂失业务管理办法(试行) YY省农村信用社柜员等级管理指引(试行) YY省农村信用社农信银电子汇兑业务管理办法、YY省农村信用社农信银电子汇兑业务处理手续（H信联发[2017]32号） YY省农村信用社农信银通存通兑业务管理办法、YY省农村信用社农信银通存通兑业务处理手续（H信联发[2017]33号） YY省农村信用社银行本票业务管理办法、YY省农村信用社银行本票业务处理手续（H信联发[2017]35号） YY省农村信用社银行汇票业务管理办法、YY省农村信用社银行汇票业务处理手续（H信联发[2017]36号） YY省农村信用社大额支付系统业务管理办法、YY省农村信用社大额支付系统业务处理手续、YY省农村信用社小额支付系统业务管理办法、YY省农村信用社小额支付系统业务处理手续 YY省农村信用社公民身份信息联网核查业务管理办法（试行） YY省农村信用社会计档案管理办法（试行） YY省农村信用社人民币单位协定存款账户管理办法（试行） YY省农村信用社人民币银行结算账户管理实施细则（试行）

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11 136 12 141 13 144 14 148 15 153 16 158 17 170 18 179 19 1 20 192 21 193 22 198 23 203 24 208 25 225 26 230 27 235 28 243 29 249 30 256 31 267 55 56 57 58 59

32 276 33 294 34 301 35 307 36 312 60 61 62 63 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 90 91 92 第十三章 93 人事管理 94

YY省农村信用社人民币非银行结算账户管理办法（试行） YY省农村信用社人民币同业银行结算账户管理办法（试行） YY省农村信用社业务印章管理办法(试行) YY省农村信用社预留印鉴管理办法（试行） YY省农村信用社重要空白凭证管理办法（试行） 金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定（银发[2002]1号） 银行业金融机构协助人民机关机关查询冻结工作规定（银监发[2014]53号） YY省农村信用社协助有权机关查询冻结扣划业务管理办法（X农商行发〔2019〕87号） YY省农村信用社资金业务管理办法 YY省农村信用社重点领域案件风险排查指导意见（试行） *银行会计基本规范指导意见（银发[2002]370 号） *假币收缴、鉴定管理办法（人行令[2003] 4 号） *中国人民银行残缺污损人民币兑换办法（人行令[2003]7 号） *储蓄管理条例（令第107号） *中华人民共和国人民币管理条例（令第280号） *个人存款帐户实名制规定（令第285号） *人民币银行结算账户管理办法（人行令[2003]5号） 第九章 反洗钱 YY省农村信用社反洗钱工作管理办法（修订） YY省农村信用社反恐怖融资管理办法(试行) *金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（人行令[2016]第3号） 37 341 38 346 39 357 40 3 41 371 42 380 43 380 44 384 45 391 46 396 47 406 48 415 第十章 合规风控 YY省农村信用社办事处、法人行社领导班子防案控案基本职责（H信联发[2016]3349 417 号）） YYXX农村商业银行股份有限公司合规管理实施细则（X农商银发[2019]41号） YY省农村信用社案件责任追究办法（试行）（H信联发[2016]17号）） 营业场所、业务库、监控中心安全操作规程（H信联发[2017]69号） YY省农村信用社突发事件应急预案（H信联发[2007]87号） *企事业单位内部治安保卫条例（令第421号） 现金上缴、下解及超库存具体操作流程（X农商银发[2018]84 号） YYXX农村商业银行股份有限公司远程集中授权业务管理办法（X农商银发[2017]103 号） YY省农村信用社柜面业务授权管理办法(试行) 怀化市农商银行系统综合业务风险预警监督系统预警差错与违规行为处理办法（征求意见稿） *商业银行授权、授信管理暂行办法 关于中层干部培养选拔任用工作实施细则（X农商银党[2018]26号） 关于加强业务培训学习的通知(X农商银发[2016]8号) 员工请休假及考勤管理办法（X农商银发[2018]149号） 50 427 51 437 52 442 53 449 第十一章 安全保卫 455 55 456 56 500 57 503 第十二章 授权管理 58 508 59 512 60 514 第十四章 YYXX农村商业银行股份有限公司声誉风险管理实施细则（X农商银发[2016]17号） 61 517

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95 96 97 98 99 100 101 综合类 YYXX农村商业银行股份有限公司突发事件应急处置预案（X农商银发[2016]40号） 62 YYXX农村商业银行股份有限公司公务用车制度改革实施办法（X农商银发[2018]1号） YYXX农村商业银行股份有限公司舆情监测与处置预案 法人行社采购评审工作指导意见（最新） YYXX农村商业银行股份有限公司公文公务管理办法（X农商银发[2019]63号） 63 65 66 67 68 520 525 526 528 537 1 第十六章 中间业务 *保险兼业代理管理办法 *商业银行中间业务暂行规定 第十七章 102 电子银行及*电子银行及信息科技制度汇编（电子银行部2018年版） 信息科技 103 104 105 106 107 108 109

第十八章 审计监察 YY省农村信用社联合社信贷业务十条禁令 YY省农村信用社员工从业行为禁令（H信联发[2018]56号） *《YY省农村信用社稽核处罚规定（修订版）》（H信联发[2013]46号） *YYXX农村商业银行有限公司员工违规处理办法（X农商银发[2016]41号） *中华人民共和国监察法（2018年3月20日第十三届全国人民代表大会第一次会议通过） *中国党廉洁自律准则 *中国党纪律处分条例 5