金融投资知识简述

最狭义的定义：投资银行回到它过去的原则上，严格限于证券承销和在一级市场筹措资金、在二级市场上进行证券交易 2、投资银行业务简介

①证券承销 ②证券交易 ③证券私募 ④兼并与并购 ⑤基金管理 ⑥风险资本 ⑦金融工程 ⑧金融咨询 3、投资银行的特点

①业务广泛，适应性强 ②勇于开拓，善于创新 ③人力资源丰富，技术含量高 ④面向各类特殊客户，专业性强 ⑤拥有大批具有企业家精神的精英 4、投资银行的发展趋势

①合业经营战略 ②全球化战略 ③业务多元化战略和专业化战略 ④与企业合作关系进一步发展战略 ⑤集中化战略 5、投资银行职能

①期限中介：金融机构通过集中短期资金贷出长期资金，或通过对各种不同期限的占用资金进行期限转换，实现了长期和短期资金之间的期限中介作用。 ②风险中介：金融机构不仅为投资者和融资者提供了资金融通的渠道，还为投资者和融资者降低了投资和融资的风险，从而起到了风险中介的作用 风险中介以

多样化的形式为投资者降低了风险

③信息中介：金融机构作为信息的生产者，为资金的供求双方提供信息中介服务，从而减少了信息加工和合约成本

④流动性中介：金融机构不仅提供了现金支付机制，还提供各种票据、证券和账户等金融工具，为资金从一种形态像另一种形态转化提供了便利，从而实现资产转移的流动性中介职能 6、投资银行的作用

①资金的中介②资金的运作③市场的构建④信息的中介

7、试述投资银行组织结构的一般原理

①统一指挥的原理 ②以工作为中心的原理 ③管理幅度原理 ④管理层次的原理 ⑤专业化原理 ⑥权责对等原理

8、财务顾问业务：投资银行担任财务顾问主要包括为国有企业所有权结构重组及改制上市充当财务顾问和充当经济决策部门的业务顾问这两个方面的业务。 9、委托投资的类型

①根据服务方式的不同，分为集合型委托理财和个体型委托理财

集合型委托理财是指投资银行集合众多委托人的资产，并对托管资产实行集中统一管理

个体型委托理财是指投资银行对大宗客户实施一对一的委托理财服务。

②根据受益方式的不同，分为完全代理型委托理财和风险共担性委托理财

完全代理型委托理财：是指受托人只负责委托资产的管理和运作，而不对委托人的资产受益做出保证 风险共担型委托理财：是指委托资产管理人根据证券市场的平均收益率以及自身的资产管理水平和风险承受能力对委托人资产的年收益率做出适当的许诺 10、投资基金：是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，基金管理人运作，以组合投资方式，从事股票、债券、汇率等金融工具投资，来获取投资收益的一种集合证券投资制度 11、投资基金的基本特征

①投资基金是一种集合投资制度②专家理财，组合投资，分散风险，提高收益三、投资基金的投资对象仅限于金融商品④流通性好、变现能力强

12、期货合约：是一种交易双方就在将来约定时间按当前确定的价格买卖一定数量的某种金融资产或金融

指标而达成的协议

13、期权合约：赋予合约购买者在约定时期内或特定的日期，按约定的价格购买一定数量的某种金融资产或金融指标（如股价指数、利率）的权利，合约购买者也有权选择不执行合约，因此，期权交易也称为选择权交易

14、用期货合约进行套期保值：套期保值是一种管理资产贬值风险的投资策略，如果资产百分之百地套期保值了的话，这种资产的未来价值将既不会因价格上升而增加，也不会因价格下降而减少。利用期货合约锁定价格是进行套期保值的途径之一。

15风险投资：①作为资本是指投入到新型的、有巨大发展潜力、未上市中小企业中的权益资金②作为一种投资方式，主要是指投资人对创业期企业尤其是高科技企业或高增长型企业提供资本支付，并通过资产经营服务对所投资企业进行培育和辅导，在企业发育成长到相对成熟后即退出投资，以实现自身资本增值的一种特定形态的投资方式。 16、投资银行在风险投资中的作用

①投资银行直接进行风险投资②投资银行可以担当早期风险企业的融资顾问③投资银行帮助风险投资顺利退出

17、风险管理的内部控制措施：①建立防火墙制度和内控机制②建立市场化的人力资源管理机制③建立对投资银行从业人员的监督机制

18、风险管理的外部配套措施：①建立完善的投资银行保险制度②建立投资银行信息披露制度③建立投资银行退出机制