基金

1.在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为（ ）。 A.共同基金 B.单位信托基金 C.证券投资信托基金 D.私募基金 答案：B

2.基金持有人获取收益和承担风险的原则是（ ）。 A.“收益保底，超额分成” B.“利益共享、风险共担” C.按“先进先出法”实现收益和风险 D.获取无风险收益 答案：B

3.开放式基金价格的主要决定因素是（ ）。

A.市场供求关系 B.市场存款利率 C.基金单位净值 D.基金单位面值 答案：C

4.下列关于契约型证券投资基金性质的说法中，正确的是（ ）。

A.证券投资基金属于债权类合同或契约，基金管理人对持有人负有完全的法定偿债责任；

B.证券投资基金属于信托契约，基金管理人只是代替投资者管理资金，并不保证资金的收益率，投资人也要承担一定的风险和费用.

C.证券投资基金实行专家理财，基金管理人没有义务向基金持有人披露有关基金运作信息. D.证券投资基金的收益主要来源于持有证券的股息、红利和利息收入 答案：B

5.目前，我国的证券投资基金主要是（ ）。

A.公司型基金 B.契约型基金 C.单位信托基金 D.对冲基金 答案：B

6.以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标从而在投资组合中比较注重长短期收益—风险搭配的证券投资基金是.

A.指数基金 B.成长型基金 C.收入型基金 D.平衡型基金 答案：D

7.一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是. A.全球基金 B.国际基金 C.离岸基金 D.在岸基金 答案： C

8.母基金之下设立若干子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是.

A.指数基金 B.对冲基金 C.雨伞基金 D.开放式基金 答案： C

9.全球第一个公司型开放式投资基金是.

A.英国“海外及殖民地政府信托” B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托” C.波士顿“马萨诸塞投资信托基金” D.麦哲伦基金 答案： C

10.中国证监会发布的《开放式证券投资基金试点办法》（以下简称《试点办法》），对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用，其发布日期是.

A.1997年11月14日 B.1998年3月1日 C.2000年10月8日 D.2001年9月1日 答案：C

11.下列哪一种证券投资基金在我国尚未正式推出. A.雨伞基金 B.保底基金 C.指数基金 D.交易所交易基金 答案：C

12.我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，封闭式基金的设立主体为. A.基金持有人 B.基金发起人 C.基金管理人 D.基金托管人 答案：B

13.在我国，基金管理人和托管人之间的关系是（ ）。

A.由托管人担任受托人角色，托管人与管理人形成委托与受托的关系 B.管理人担任受托人的角色，管理人与托管人形成委托与受托的关系

C.平行受托关系，即基金管理人和基金托管人受基金持有人的委托，分别履行基金管理和基金托管的职责 D.交叉受托关系，即基金管理人与托管人互为委托人和受托人 答案：C

14.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，经批准设立的基金管理公司，应持何种文件到工商行政管理部门办理登记注册手续（ ）。

A.中国证监会的批准设立文件

B.中国证监会颁发的《基金管理公司法人许可证》 C.中国人民银行的批准设立文件

D.中国人民银行颁发的《基金管理公司法人许可证》 答案： A

15.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，作为基金托管人的商业银行实收资本不少于 A.20亿元人民币 B.50亿元人民币 C.60亿元人民币 D.80亿元人民币 答案：D

16.基金持有人大会表决时，基金持有人表决权的决定方式是. A.所持每份基金单位有一票 B.基金持有人每人一票

C.作为基金发起人的基金持有人具有否决权 D.作为基金托管人的商业银行具有否决权 答案：A

17.基金持有人大会采用通讯方式开会时，召集人按基金契约规定公布会议通知后，必须在几个工作日内连续公布相关提示性公告.

A.2个 B.3个 C.4个 D.5个 答案：A

18.基金管理公司自成立之日起多长时间内必须开业.逾期没有开业的.原批准文件自动失效，由中国证监会收回《基金管理公司法人许可证》.

A.1个月 B.3个月 C.6个月 D.12个月 答案： C

19.基金投资者在进行封闭式基金交易时，交易确认和账户管理由下列何者承担. A.证券交易所和登记结算公司 B.基金自身设立的注册登记机构 C.基金托管人 D.基金销售机构 答案： A

20.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，除基金管理公司外，封闭式基金主要发起人从事证券投资、连续盈利的时间最短应为.

A.1年 B.2年 C.3年 D.5年

答案： C 11.下列哪一种证券投资基金在我国尚未正式推出. A.雨伞基金 B.保底基金 C.指数基金 D.交易所交易基金 答案：C

12.我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，封闭式基金的设立主体为. A.基金持有人 B.基金发起人 C.基金管理人 D.基金托管人 答案：B

13.在我国，基金管理人和托管人之间的关系是（ ）。

A.由托管人担任受托人角色，托管人与管理人形成委托与受托的关系 B.管理人担任受托人的角色，管理人与托管人形成委托与受托的关系

C.平行受托关系，即基金管理人和基金托管人受基金持有人的委托，分别履行基金管理和基金托管的职责 D.交叉受托关系，即基金管理人与托管人互为委托人和受托人 答案：C

14.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，经批准设立的基金管理公司，应持何种文件到工商行政管理部门办理登记注册手续（ ）。

A.中国证监会的批准设立文件

B.中国证监会颁发的《基金管理公司法人许可证》 C.中国人民银行的批准设立文件

D.中国人民银行颁发的《基金管理公司法人许可证》 答案： A

15.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，作为基金托管人的商业银行实收资本不少于 A.20亿元人民币 B.50亿元人民币 C.60亿元人民币 D.80亿元人民币 答案：D

16.基金持有人大会表决时，基金持有人表决权的决定方式是. A.所持每份基金单位有一票 B.基金持有人每人一票

C.作为基金发起人的基金持有人具有否决权 D.作为基金托管人的商业银行具有否决权 答案：A

17.基金持有人大会采用通讯方式开会时，召集人按基金契约规定公布会议通知后，必须在几个工作日内连续公布相关提示性公告.

A.2个 B.3个 C.4个 D.5个 答案：A

18.基金管理公司自成立之日起多长时间内必须开业.逾期没有开业的.原批准文件自动失效，由中国证监会收回《基金管理公司法人许可证》.

A.1个月 B.3个月 C.6个月 D.12个月 答案： C

19.基金投资者在进行封闭式基金交易时，交易确认和账户管理由下列何者承担. A.证券交易所和登记结算公司 B.基金自身设立的注册登记机构 C.基金托管人 D.基金销售机构 答案： A

20.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，除基金管理公司外，封闭式基金主要发起人从事证券投资、连续盈利的时间最短应为.

A.1年 B.2年 C.3年 D.5年 答案： C

21.封闭式基金的发起人确定后，通过签订何种文件界定相互间的权利与义务关系. A.基金契约 B.发起人协议 C.基金上市公告书 D.基金招募说明书 答案： B

22.契约型封闭式基金最基本的法律文件是.

A.基金契约 B.发起人协议 C.基金上市公告书 D.基金招募说明书 答案：A

23.依据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，封闭式基金自批准之日起应在多长期限内完成募集. A.3个月 B.6个月 C.9个月 D.12个月 答案： A

24.2002年开始，封闭式基金销售中放弃“比例配售”而采用了“敞开发售”方式的原因主要是. A.后者更为公平

B.封闭式基金发行困难，投资人认购不踊跃 C.后者发行费用较低 D.后者发行时间较短 答案： B

25.封闭式基金交易的价格变化单位为. A.0.001元 B.0.01元 C.0.10元 D.1.00元 答案：A

26.根据我国有关规定，基金清算结果由基金清算小组经中国证监会批准后公告的时间是. A.3个工作日内 B.3日内 C.5个工作日内 D.5日内

答案：A

27.开放式基金名称显示投资方向的，基金的非现金资产应当至少多大比例属于该基金名称所显示的投资内容. A.65% B.70% C.75% D.80% 答案：D

28.在我国，根据《开放式证券投资基金试点办法》规定，开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过. A.1个月 B.2个月 C.3个月 D.6个月 答案： C

29.基金公司的内部机构中最高投资决策机构是.

A.基金持有人大会 B.董事会 C.基金总经理 D.投资决策委员会 答案：D

30.基金公司进行投资运作的风险控制和内部监察的根本目的是.

A.获得更多的投资收益 B.保护投资者的利益 C.控制投资风险 D.防止内部人控制 答案：B

31.下列不属于美国公司治理结构特征的是. A.股东大会基本上是流于形式

B.董事会一般由内部董事和外部董事组成

C.美国公司一般不设监事会，监督的职能由董事会履行

D.大股东因法律限制不直接出面干预公司的运营，经营管理者有较大的 答案： A

32.基金管理公司的核心业务是.

A.基金设立 B.基金投资 C.基金发行 D.风险管理 答案：B

33.基金管理公司投资管理的基本目标是. A.高回报 B.分散风险

C.高管理费和手续费

D.为客户寻求与风险的相称的投资回报，并维护基金和客户资产的安全 答案：D

34.基金会计的计量属性属于.

A.历史成本 B.公允价值 C.重置成本 D.直接成本 答案： B

35.根据我国的相关法律和法规，一只投资基金持有一家上市公司的股票不得超过该基金资产净值的. A.10% B.30% C.15% D.20% 答案：A

36.根据《基金契约》，指数基金（或指标股基金）应将资产的用于指数化投资（或指标股基金）. A.50% B.40% C.30% D.20% 答案：A

37.我国的证券投资基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为. A.7天 B.1个月 C.三个月 D.1年 答案： D

38.基金产品的特性是（ ）。

A.易模仿性 B.无风险性 C.持久性 D.专利性 答案：A

39.建立基金品牌的最重要的因素是（ ）。

A.基金营销 B.基金个性 C.基金业绩 D.基金产品和服务的能见度 答案：C

40.后端收费属于，只不过在形式、时间上不是在申购时而是在赎回时收取. A.销售费用 B.管理费用 C.惩罚性收费 D.托管费 答案：A

41.基金估值时，其所持有的配股权证，从配股除权日起到配股确认日止.

A.按市价高于配股价的差额估值 B.按该股的市价估值 C.按配股价估值 D.暂不估值 答案：A

42.目前我国封闭式基金都是股票基金，均按照的比例计提基金管理费. A.1% B.1.5% C.2% D.2.5% 答案：B

43.相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是（ ）。 A.监管当局对基金投资者承担的风险负责 B.基金投资者在公开信息的基础上“买者自负” C.基金管理人对基金投资者承担的风险负责 D.基金托管人对基金投资者承担的风险负责 答案：B

44.下列哪个文件属基金定期报告（ ）。

A.基金资产净值公告 B.开放式基金公开说明书 C.基金持有人大会决议 D.澄清公告 答案：A

45.英国证券投资基金的监管模式是： A.基金行业自律模式

B.法律约束下的公司自律管理模式 C.政府严格管理模式

D.政府监管与行业自律相结合模式 答案：A

46.基金监管“三公原则”中的公开原则是指（ ）。 A.公开监管机构全部业务活动内容

B.要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化 C.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利 D.监管部门对被监管对象给予公正待遇 答案： B

47.中国证监会及其派出机构对基金管理公司、基金托管人和基金设立申请的核准是何种监管手段. A.法律手段 B.行政手段 C.经济手段 D.教育手段 答案： B

48.资产组合理论的提出者是.

A.哈里马科维兹 B.威廉夏普 C.斯蒂芬.罗斯 D.尤金.法玛 答案： A

49.根据满足投资者风险-回报目标的要求，在对主要资产类别的预期回报率、标准差和协方差的长期预测的基础之上，设定的有关资产混合以控制投资组合的整体风险和实现基金投资计划的长期目标.这称为. A.永久性资产配置 B.突发性资产配置 C.战略性资产配置 D.战术性资产配置 答案：C

50.保持投资组合中各类资产的恒定比例，在资产相对价值变化后，进行再平衡.这种策略称为. A.购买-持有战略 B.恒定混合战略 C.投资组合保险战略 D.指数化战略 答案：B

51.资本市场直线的Y轴截距代表.

A.无风险收益率 B.风险溢价 C.风险的价格 D.效用等级 答案：A

52.采用下列何种策略时，股价上升卖出股票，股价下跌卖入股票.

A.战略性资产配置 B.恒定混合策略 C.战术性资产配置 D.投资组合保险策略 答案： B

53.股票内在价值的计算方法模型中，下列哪种假定股票永远支付固定的股利. A.现金流贴现模型 B.零增长模型 C.不变增长模型 D.市盈率估价模型 答案：B

54.基本分析的优点是.

A.能够比较全面地把握证券价格的基本走势，应用起来相对简单 B.同市场接近，考虑问题比较直接

C.预测的精度较高 D.获得利益的周期短 答案：A

55.证券的 系数大于零表明（ ）。 A.证券当前的市场价格偏低 B.证券当前的市场价格偏高

C.市场对证券的收益率的预期低于均衡的期望收益率 D.证券的收益超过市场的平均收益 答案：D

56.某附息债券面值为100元，票面年收益率10%，年付息一次，1月10日的债券全价（包括净价与应计利息，下同）为98.5元，6月10日到期一次还本付息，采取单利计算，则到期收益率为. A.28% B.10% C.15% D.11.5% 答案： A

57.在固定利率的付息债券收益率计算中，到期收益率（也就是内含收益率）是被普遍采用的计算方法，关于这种计算方法叙述不正确的是.

A.它的含义是将未来的现金流按照一个固定的利率折现，使之等于当前的价格，这个固定的利率就是到期收益率 B.这种方法能准确地衡量债券的实际回报率

C.在到期收益率的计算中，利息的再投资收益率被假设为固定不变的当前到期收益率 D.到期收益率的计算没有考虑税收的因素 答案：B

58.关于收益率曲线叙述不正确的是.

A.将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线 B.它反映了债券偿还期限与收益的关系

C.理论上，应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构 D.收益率曲线总是斜率大于零 答案：D

59.从几何上看，在收益率与系统风险所构成的坐标系中，特瑞纳指数实际上是无风险收益率与连线的斜率. A.市场组合 B.风险收益率 C.组合收益率 D.基金组合 答案：D

60.夏普指数以作为基金风险的度量，给出了基金单位标准差的超额收益率. A.方差 B.贝塔值 C.标准差 D.波动率 答案： C

61.夏普指数考虑的是总风险，而特瑞诺指数考虑的是. A.全部风险 B.不可控制风险 C.市场风险 D.股票市场风险 答案：C

62.基金收益率与基准收益率之间的差异收益率的标准差，通常被称为，反映了积极管理的风险. A.误差项系数 B.跟踪误差 C.绝对误差 D.相对误差 答案：B

63.开放式基金份额的申购采用.

A.已知价法 B.未知价法 C.以上两种方法中的任何一种 D.以上两种方法均不正确 答案： B

64.基金管理人选择进行披露信息的报刊在多长时间内不得更换. A.6个月 B.1个会计年度 C.2个会计年度 D.3个会计年度 答案： B

65.根据现行“好人举手制度”，发起设立基金管理公司的申请人提交自律承诺书的日期到提出基金管理公司设立申请之日的时间间隔原则上应不少于.

A.3个月 B.6个月 C.9个月 D.12个月 答案：D

66.基金管理人或基金托管人主要业务人员一年内变更达到多少比率，必须发布临时报告. A.10%以上 B.20% C.30% D.50% 答案：C

二.多选题

1.证券投资基金的主要特征包括.

A.集合投资 B.专业管理 C.组合投资、分散风险 D.制衡机制 E.利益共享、风险共担. 答案： A B C D E

2.关于开放式基金，下列哪些说法是正确的.

A.开放式基投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，导致基金单位总数不断变化. B.开放式基金没有固定的存续期限

C.与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露要求较高

D.开放式基金持有人面临的风险主要是基金管理人能力的风险，无二级市场风险. E.开放式基金具有独立法人资格 答案：A B C D

3.下列关于公募基金的说法，那些是正确的. A.募集对象不固定 B.涉及众多投资人

C.监管机构实行严格的审批或核准制 D.监管机构一般实行备案制

E.允许公开进行宣传，向投资人以多种方式进行推介 答案：A B C E

4.根据基金投资范围不同，基金可分为.

A.股票基金 B.雨伞基 C.债券基金 D.货币市场基金 E.混合基金 答案：A C D E

5.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》的规定，有下列事项之一的，应当召开基金份额持有人大会. A.修改基金契约 B.更换基金管理人 C.更换基金托管人 D.提前终止基金 E.与其它基金合并； 答案：A B C D E

6.我国《证券投资基金管理暂行办法》禁止基金管理人在管理运作基金资产时，从事以下行为.

A.将本基金投资于其他基金、以基金资产进行房地产投资、从事可能使基金资产承担无限责任的投资、将基金资产投资于与基金托管人或者基金管理人有利害关系的公司发行的证券

B.从事任何形式的证券承销或者以管理人自有资金从事除债券以

C.动用银行信贷资金从事基金投资、将基金资产用于抵押、担保、资金拆措或者贷款 D.从事证券信贷业务；从事证券信用交易.

E.进行内幕交易、操纵市场，通过关联交易损害基金持有人的利益等 答案： A B C D E

7.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，封闭式基金的发起人可以是下列哪些机构. A.股份制商业银行 B.证券公司 C.信托投资公司 D.保险公司 E.基金管理公司 答案：B C E

8.封闭式基金的发行按发行对象和发行范围来划分，可分为. A.网上发行 B.网下发行 C.公募发行 D.私募发行 E.自办发行 答案： C D

9.封闭式基金募集成功的条件是. A.募集资金超过该基金批准规模80% B.募集资金超过该基金批准规模90% C.募集数额不少于2亿元 D.募集数额不少于5亿元 E.募集期到期 答案： A C

10.开放式基金转托管业务的办理过程可分为.

A.一步转托管 B.两步转托管 C.三步转托管 D.四部转托管 E.五部转托管

答案：A B

11.除下述哪些情形外，基金管理人不得拒绝接受基金投资人的赎回申请. A.不可抗力

B.证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值 C.发生巨额赎回

D.其他在基金契约、基金招募说明书中已经载明并获批准的特殊情形. E.任何情况下都不可以. 答案：A B D

12.基金管理公司收取的管理费和基金业绩报酬直接取决于. A.所管理的基金资产规模 B.基金投资取得的业绩

C.基金管理公司对基金资产的运作和管理能力 D.对基金持有人提供的产品及相关服务 答案：A B C D

13.从公司的股权结构来看，我国基金管理公司大致有（ ）。 A.隶属于保险公司的基金管理公司 B.隶属于商业银行的基金管理公司

C.由国内证券公司或信托投资公司绝对或相对控股的基金管理公司 D.独立存在、私人持股的基金管理公司

E.由发起人股东采取平均持股形式设立的基金管理公司 答案：C E

14.基金管理公司完善的治理结构必须体现的基本原则有. A.利益公平 B.信息透明 C.信誉可靠 D.责任到位

E.基金持有人利益最大化 答案：A B C D

15.投资决策委员会的功能是. A.为基金投资拟订投资原则 B.为基金投资拟订投资方向 C.为基金投资拟订投资策略

D.为基金投资拟订投资组合的整体目标和计划 E.提出风险控制建议 答案：A B C D

16.公司内部控制系统一般包括. A.员工自律

B.部门各级主管的检查监督

C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制 D.董事会领导下的审计委员会和督察员的检查、监督、控制和指导 E.市场监管部门监管 答案：A B C D

17.基金管理公司内部控制应当遵循的原则. A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则 E.成本效益原则 答案：A B C D E

18.基金公司实行内部监察稽核的目的是. A.揭示基金内部运作中潜在的风险

B.评价公司内部控制的合法性和有效性 C.评价基金经理的工作业绩 D.维护基金持有者的利益 E.控制投资风险 答案：A B D

19.公司内部控制制度由等部分组成. A.内部控制大纲 B.基本管理制度 C.部门业务规章 D.业务操作手册 E.风险控制制度 答案： A B C D

20.关于基金管理公司独立董事制度，下列说法正确的有. A.独立董事发表的意见应在董事会决议中列明 B.公司的关联交易必须由独立董事签字后方能生效 C.两名以上的独立董事可提议召开临时股东大会

D.独立董事可直接向股东大会、中国证监会和其他部门报告情况 E.独立董事不可以参与公司的一般决策 答案： A B C D

21.我国基金的会计核算应遵循的会计政策要求有. A.基金的会计年度为公历每年1月1日至12月31日

B.基金管理公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立

C.基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位 D.基金的会计核算以权责发生制为基础

E.基金管理公司应于估值日计算基金净值和基金单位净值，并按国家有关规定予以公告 答案：A B C D E

22.下列关于基金投资限制的说法中，正确的说法有（ ）。 A.基金之间可以相互投资 B.基金托管人禁止投资基金

C.基金管理人不得以基金名义使用不属于基金名下的资金买卖证券 D.基金可以将受托管的资产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款 E.基金可以从事证券信用交易 答案：B C

23.基金托管人向基金管理人和中国证监会提供的不定期报告有. A.临时日报 B.临时周报 C.提示函 D.其他临时报告 E.基金持仓统计报表 答案：A B C D

24.市场营销观念的三个支柱是. A.客户导向 B.利润 C.全公司努力 D.市场定位 E.产品质量 答案：A B C

25.市场营销控制包括估计市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标.控制过程包括四个步骤（ ）。 A.管理部门先设定具体的市场营销目标； B.衡量企业在市场中的业绩；

C.估计希望业绩和实际业绩之间存在差异的原因；

D.最后管理部门采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间的差距 E.风险控制 答案：A B C D

26.证券投资基金市场营销的特点是. A.无形性 B.专业性 C.多样性 D.易消失性 E.持久性 答案： A B C D

27.基金持有人费用包括. A.申购费用 B.红利再投资费用 C.转换费 D.赎回费 E.托管费 答案：A B C D

28.依据经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金单位资产净值，是计算基金的基础. A.申购价格 B.赎回价格 C.交易价格 D.营业税 E.印花税 答案：A B

29.目前，我国基金管理人的管理费实行. A.每日计提并累计 B.每周计提并累计 C.按周支付 D.按月支付 E.按年支付 答案：A D

30.对买卖基金的差价收入须征收营业税.

A.银行 B.非银行金融机构 C.个人投资者 D.国有企业 E.民营企业 答案：A B

31.加强基金信息披露对实现资本市场的公平、公正、公开原则，推动基金市场发展具有重要意义，主要表现在以下几个方面. A.有利于完全消除证券市场系统性风险 B.有利于投资者的价值判断 C.防止信息滥用

D.有利于监督基金管理人的运作 E.有利于提高证券市场的效率 答案： B C D E

32.基金信息披露应满足以下要求.

A.通俗性 B.真实性 C.时效性 D.全面性 E.超前性 答案： B C D

33.上市公告书、年度报告、中期报告在编制完成后，应放置于下列地点供公众查阅. A.基金管理人所在地 B.基金托管人所在地 C.上市交易的证券交易所 D.有关销售机构及其网点 E.中国证监会派出机构

答案： A B C D

34.基金监管目标中，保证市场公平的含义是.

A.恰当地设立交易制度来保障交易的公平，使投资者都能够平等 B.保证交易价格形成的公平性

C.发现、防止和惩罚操纵市场和其他导致市场交易不公平的行为 D.保证市场信息的即时公布、广泛传播和有效反映于市场价格中 E.推进市场的有效性和保证市场高透明度 答案： A B C

35.我国基金监管的原则是. A.依法监管原则

B.自律性监管为主，政府监管为辅的原则 C.“三公”原则 监管与自律并重原则 D.监管的连续性和有效性原则 答案：A C D E

36.证券交易所对基金的监管主要表现为. A.对基金从业人员资格的管理 B.对基金上市的管理 C.对基金投资行为的监管 D.对基金立法的管理

E.对基金管理人违法行为进行侦察和惩治 答案：B C

37.我国基金管理公司可以采取的组织形式包括. A.无限责任公司 B.有限合伙企业 C.有限责任公司 D.股份有限公司 E.无限合伙制 答案：C D

38.基金管理公司股东出资转让的受让方应当符合以下条件. A.实收资本不少于三亿元 B.经营状况良好 C.无不良记录

D.属于依法设立的证券公司、信托投资公司 E.中国证监会根据审慎监管原则规定的其它条件 答案：A B C E

109.我国对证券投资基金销售的监管主要内容包括. A.销售业务资格监管 B.销售员素质监管 C.销售行为监管 D.销售业绩监管 E.销售效率监管 答案：A C

39.目前，针对我国基金高管人员日常监管的主要手段有.

A.年检登记制度 B.定期检查制度 C.谈话提醒制度 D.持续教育制度 E.离任审计制度 答案：A B C D E

基金销售基础考试大纲（2010年）

发 布 人：圣才学习网 发布日期：2010-6-22 浏览次数：407 [大] [中] [小]

第一章 证券市场基础知识

掌握有价证券的定义、分类、特征；掌握证券市场的特征、基本功能；熟悉证券市场的结构；掌握证券市场参与者；了解证券市场的产生与发展，熟悉我国证券市场的发展和对外开放。

掌握股票的定义、性质、特征、我国的股票类型；熟悉股票的一般分类、普通股票股东的权利和义务；掌握股票的价值与价格的概念。

熟悉影响股票价格的主要因素；掌握与股票相关的部分概念的含义。 掌握债券的定义和特征；熟悉债券的票面要素和一般分类。 掌握我国债券的分类；熟悉债券与股票的区别。

熟悉金融衍生工具的概念和特征；熟悉金融衍生工具的分类；掌握我国主要金融衍生工具的类型；了解金融衍生工具的功能。 掌握证券发行市场的定义和构成；掌握我国证券发行制度和发行方式、我国证券发行价格的确定。

熟悉证券交易方式；掌握证券交易所的定义、特征、职能；熟悉证券交易所的组织形式和运作系统；掌握证券交易的原则和规则；掌握我国中小企业板市场和创业板市场的主要交易规则；熟悉我国的场外市场；熟悉股票价格指数的定义；了解国际市场主要的股票价格指数；熟悉我国主要的股票价格指数。

掌握证券市场监管的意义和原则、目标和手段；熟悉我国的证券市场监管机构。

掌握证券投资收益的来源和形式；掌握证券投资风险的定义和类型；掌握证券投资收益与风险的关系。

第二章 证券投资基金概述

掌握证券投资基金的概念与特点；熟悉证券投资基金与常见金融工具和理财产品的区别，熟悉基金的参与主体。

了解基金管理人的市场准入，熟悉基金管理人的职责，了解基金管理公司的主要业务，掌握基金管理公司治理结构的基本要求。 了解托管人的市场准入，熟悉基金托管人的职责，了解基金托管人的主要业务。 熟悉基金的法律形式与运作方式。 熟悉各种类型基金的概念与特点。

了解基金的起源与早期发展，了解国外基金业的发展及其特点，熟悉我国证券投资基金业的发展及其特点；了解证券投资基金业在金融体系中的地位与作用。

第三章 证券投资基金的运作

熟悉封闭式基金和开放式基金的募集程序。

熟悉封闭式基金的发售和合同生效的条件；熟悉封闭式基金上市交易条件、交易账户的开立、交易规则；熟悉封闭式基金的交易费用。

熟悉开放式基金的发售、基金合同生效的条件；掌握开放式基金的认购步骤和收费模式，掌握基金认购份额的计算方法。 掌握开放式基金申购、赎回的概念；掌握申购、赎回的原则及申购份额、赎回金额的计算；掌握申购、赎回份额的登记与款项支付；掌握开放式基金的收费模式；掌握开放式基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结业务；掌握巨额赎回的认定与处理方式。 了解ETF、LOF份额的募集认购方式，熟悉ETF、LOF份额的交易规则、申购和赎回的原则。 熟悉QDII基金申购与赎回的规定。

熟悉基金份额登记的基本概念；了解基金认/申购、赎回的登记结算流程。 熟悉基金的投资运作管理目标、实现过程及投资运作的风险控制。 熟悉基金资产估值的概念及基本原则。

熟悉与基金有关的费用种类以及各种费用的计提标准及计提方式。 了解基金会计核算的特点。

熟悉基金的利润来源以及封闭式基金、开放式基金、货币市场基金利润分配的有关规定。 了解基金管理人、托管人的税收规定；掌握机构法人、个人投资者投资基金的税收规定。 了解基金信息披露的分类和基本原则，熟悉基金信息披露的一般规定。 熟悉基金市场参与主体的信息披露义务和披露规则。 熟悉基金合同、招募说明书的主要披露事项及其运用。

熟悉基金季度报告、半年度报告、年度报告的主要内容及其应用。

了解基金信息披露的重大性概念及其标准，了解需要进行临时信息披露的重大事件，了解基金澄清公告的披露。 熟悉货币市场基金收益公告披露的内容及其应用。

第四章 证券投资基金的销售

掌握基金营销的含义、特征及主要内容；熟悉基金的销售渠道。

熟悉建立客户关系的主要环节和基本方法；了解基金销售的促销手段；熟悉基金持续营销、基金转换以及基金定期定额的概念。 熟悉基金销售客户服务的意义、内容和服务方式；熟悉客户投诉的处理方式。 熟悉基金销售业务的风险种类；掌握基金销售的风险防范措施。

第五章 证券投资基金的分析与评价

掌握基金分析与评价的目的和意义，熟悉基金分析与评价的原则。 掌握对基金公司和基金经理进行分析评级的考察范围，了解考察要点。

了解基金简单份额净值增长率、复权份额净值增长率的含义和计算原理，了解基金其他收益的计算原理。 掌握基金风险的类型，了解对基金收益进行风险调整的意义，熟悉常用的风险调整后收益衡量指标。

了解指股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金、指数型基金、封闭式基金、QDII基金常用的分析指标，掌握基本分析要点。

了解基金评级的原理及方法，熟悉基金评级的运用及局限性。

第六章 证券投资基金销售的适用性

掌握基金销售适用性的概念和内涵；掌握基金销售适用性的意义；了解《证券投资基金销售适用性指导意见》的内容。 掌握投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则的涵义。

熟悉基金投资者风险承受能力评价的方式和方法。掌握基金销售适用性的实际应用。

了解投资者教育活动的内容和形式；了解基金管理公司和代销机构的在投资者教育上的职责；熟悉基金销售人员在投资者教育方面的职责；了解投资者教育的意义。

第七章 基金销售的规范

熟悉我国基金销售的法规体系、监管框架；熟悉基金销售监管的意义、原则、目标和行政监管的主要手段；了解基金销售的自律性组织及其工作方式。

熟悉基金销售机构市场准入条件，熟悉有关法规针对基金销售机构职责的规范；掌握基金销售机构内部控制的概念、目标及原则，熟悉基金销售机构内部控制体系建设的基本要求；掌握基金销售业务信息管理平台建设和维护的原则及基本要求，熟悉基金销售业务信息管理平台的主要功能。

掌握基金销售主要业务的操作规范；熟悉基金宣传推介材料和活动的规范；掌握基金销售费用的规范；熟悉基金销售适用性的内容。 掌握基金销售人员从业要求及行为规范，熟悉基金销售人员执业守则的有关规定。