新增流动资金贷款额度测算表模板

新增流动资金贷款额度测算表

编制单位

科目 存货

应收账款 应付账款 预付账款 预收账款 净利润

年

平均余额 - - - - - —

月日 销售本钱

单位：元 周转天数 - - - - - —

年末余额 - - - - - -

年初余额 - - - - - —

销售收入 - - - - - —

周转次数 - - - - - —

- - - - - —

营运资金周转次数〔次〕=

-

营运资金周转 次数

营运资金周转天

数〔天〕=

上年度销售收 上年度销售利

入

- 预计销售收入 年增长率

润率

-

#DIV/0! 10% -

营运资金需求量= -

新增流动资金贷款额度= 营运资金需求

自有资金

-

其他渠道融现有流动资金 资

量 贷款 的营运资金

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-

结论：根据企业测算结果及目前需支付款项 ,可确定其流动资金贷款额度为

特殊处理：

万元。

1、对于经营时间缺乏一年或有充足证据证明按上述方法测算不符合生产经营特点的，可按 2、其他应收款/其他应付款金额较大的，其合理局部应计入增加 /减少营运资金占用。 3、对于季节性生产借款人，可按每年的连续生产时段作为计算周期估算营运资金需求〔此

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银行报表根本提示要求

一、财务结构：

1、净资产与年未贷款余额比率：必须大于 2、资产负债率：必须小于

100%〔房地产企业可大于80%〕。

70%，最好低于55%。

二、偿债能力：

3、流动比率：一般情况下，该指标越大，说明企业短期偿债能力越强，通常在

150%~200%较好。

4、速动比率：越大，短期偿债能力越强，通常在 100%左右较好，对中小企业可适当放宽，也应大于 80%。 5、担保比例：企业应该把有损失的风险下降到最低点。一般讲，比例小于 为好。

三、现金流量：

6、企业经营活动产生的净现金流应为正值，其销售收入现金回笼应在 85～95%以上。 7、企业在经营活动中支付采购商品，劳务的现金支付率应在 85～95%以上。

四、经营能力：

8、主营业务收入增长率：一般讲，不小于 期了。

8%，其主业正处于成长期；低于 -5%，其产品将进入生命末

9、应收账款周转速度。一般企业应大于六次。

10、存贷周转率：一般中小企业应大于 5次。存货周转速度越快，存货占用水平越低，流动性越强。 五、经营效益：

11、营业净利率：一般来讲，该指标应大于 8%，当然指标值越大，说明企业综合获利能力越强。

12、净资产收益率：目前对中小企业来讲应大于 5%。 如何做好财务管理

1、招聘具有职业道德及具有较强经验的财务负责人，并相信之融入到具体的业务管理及业务决策中来推行各项内控管理制度。2、多看财务报表，凡事多寻找数据支撑，也不能忽略表外因素影响。3、少做点违法的事情，税可以打点擦边球，但不能以此为企业的利润来源，否那么代价是难以估量的。4、多与财务负责人拜见银行等机构，老板的话可比财务总监的值钱得多。5、企业做大了，要学学绩效管理，了解财务全面预算，开始接触一下投资机构，为企业的未来开展拓展必要的视野。

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