银行贷款流动资金需求测算表

单位：万元****公司借款人名称：数据科目科目 5,885.91当期营业收入当期营业成本 1,102.36授信年度营业收入计划当期营业利润18.73%当期营业利润率授信年度营业收入增长率上期应收账款上期预付账款上期存货上期预收账款上期应付账款应收账款周转次数预付账款周转次数存货周转次数预收账款周转次数应付账款周转次数 1,273.55 696.52 398.02 90.46 70.88保险系数 4.01 1.00 5.94 1.00 6.81 1.00 116.10 1.00 65.32 1.00当期应收账款当期预付账款当期存货当期预收账款当期应付账款应收账款周转天数预付账款周转天数存货周转天数预收账款周转天数应付账款周转天数数值 4,469.98 6,400.008.73% 1,665.20 808.06 915.45 10.93 65.98 .87 60.59 52. 3.10 5.51年平均值 1,469.38 752.29 656.74 50.70 68.43 194.74营运资金周转次数=360/(存货周转天数+应收账款周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天数-应付账款周转天数)营运资金周转次数营运资金需求量流动资产借款人自有资金现有流动资金贷款其他融资其他渠道营运资金特别情况 1.8486 2,813.63 3,525.79 2,3.45 1,000.00 - - - 营业资金需求量=上年度销售收入*(1-上年度销售利润率)*(1+预计销售收入年增长率)/营运资金周转次数流动负债 1,171.34-0.82新增流贷需求额度 保险系数说明：2013年借款人主营业务收入增长率达10.43%，根据借款人2014年经营计划，其预计实现销售收入6500万元可能性较大，按照行业平均水平，结合借款人自身情况，对其2013年度应收、预付及存货周转次数将保险系数取值1.4进行调整。企业流动借款人名称：宜昌新高湖造船有限公科目数据当期营业收入 5,885.91当期当期营业利润 1,102.36授信年度当期营业利润率18.73%授信上期应收账款上期预付账款上期存货上期预收账款上期应付账款应收账款周转次数预付账款周转次数存货周转次数预收账款周转次数应付账款周转次数 1,273.55 696.52 398.02 90.46 70.88保险系数 4.01 1.00 5.94 1.00 6.81 1.00 116.10 1.00 65.32 1.00当期当期当当期当期应收账预付账存货预收账应付账营运资金周转次数=360/(存货周转天数+应天数-应付账款周转天数)营运资金周转次数 1.8486营运资金需求量流动资产借款人自有资金现有流动资金贷款其他融资其他渠道营运资金特别情况 营 2,813.63利润率)* 3,525.79 2,3.45 1,000.00 - - -流-0.82新增流贷需求额度 保达10.43%现销售收平，结合付及存货业流动资金需求测算表单位：万元有限公司科目数值5.91当期营业成本 4,469.982.36授信年度营业收入计划 6,400.00授信年度营业收入增长率8.73%当期应收账款当期预付账款当期存货当期预收账款当期应付账款应收账款周转天数预付账款周转天数存货周转天数预收账款周转天数应付账款周转天数 1,665.20 808.06 915.45 10.93 65.98 .87 60.59 52. 3.10 5.51年平均值 1,469.38 752.29 656.74 50.70 68.43 3.55 6.52 8.02 0.46 0.88保险系数 1.00 1.00 6.81 1.00 1.00 1.00 194.74天数+应收账款周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转 营业资金需求量=上年度销售收入*(1-上年度销售3.63利润率)*(1+预计销售收入年增长率)/营运资金周转次数5.79流动负债 1,171.34 4.45 0.00 - - -0.82 保险系数说明：2013年借款人主营业务收入增长率达10.43%，根据借款人2014年经营计划，其预计实现销售收入6500万元可能性较大，按照行业平均水平，结合借款人自身情况，对其2013年度应收、预付及存货周转次数将保险系数取值1.4进行调整。