公司员工违规行为处罚管理手册

XX银行职员违规行为处罚治理方法

第一章 总则

第一条 为促进全行各级机构和全体人员遵纪守法、规范经营、防范风险，保障各项业务快速、持续、稳定、健康进展，依照《中华人民共和国商业银行法》、《金融违法行为处罚方法》、《商业银行内部操纵指引》等有关法律、法规和规章，特制定本方法。

第二条 本方法所称违规行为，是指本行职员违反国家法律、法规以及本行规章制度应受到处罚的行为。关于给本行造成经济损失或信誉阻碍的违规行为，应依据本方法给予纪律处分或其他处理；

关于未给本行造成经济损失或信誉阻碍的轻微违规行为， 应依据《XX银行违规处罚方法》给予扣分或处罚；关于案件发生的严峻违规行为，应依据《 XX银行案件责任追究方法》进行问责。

第三条 本方法所称责任人，是指对违规行为负有责任的人员，包括要紧责任人和次要责任人。

（一）经集体研究决定的违规行为， 参加研究决定的要紧负责人、持赞同意见的人为责任人，其中要紧负责人承担要紧责任；

（二）领导和上级部门负责人指令下级人员违法、 违规办理业务，发出指令的领导或上级部门负责人为要紧责任人；

（三）下级人员明知领导和上级部门的行为是违规的，不制止、不报告，并参与违规活动，该下级人员同为要紧责任人；

（四）领导和上级部门负责人明知下级人员违规不制止、 瞒报的，领导和上级部门负责人同为要紧责任人；

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（五）未经领导和上级部门同意， 经办人员擅自进行的违规行为，该经办人为要紧责任人；

（六）因个人决策失误发生的违规行为，决策人为要紧责任人；

（七）因经办人员隐瞒、 变造或篡改事实， 造成决策失误的行为，经办人员为要紧责任人；

（八）发生违规行为责任不清时，直接负责的治理人员和经办人员同为要紧责任人。

第四条 对违规行为的处理应当坚持公正、公平以及教育、惩处相结合的原则，要与其违规行为的性质、情节、给本行带来的危害程度相适应，应当事实清晰，证据确凿，定性准确，处理恰当，程序合法，手续完备。

第五条 本方法适用于本行所有职员。

第六条 违规处罚信息来源包括机构自查、内部日常治理、条线

检辅、审计检查、信访核查、主发起行检查 、外部监管部门检查、客户投诉以及媒体报道等渠道。

第七条

职员涉嫌犯罪的，移送、司法机关等依法处理。

第二章

处理方式及规则

第

对违规责任人员的处理方式：

（一）纪律处分：由轻到重依次包括警告、记过、记大过、降级（职）或撤职、留用察看、开除。

（二）经济处罚 : 包括扣减绩效收入、赔偿经济损失等。

（三）其他处理：扣分处理、通报批判、诫勉谈话、引咎辞职、

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责令辞职等，关于未转正职员也可依照情况采取延期转正、不予转

正等处理方式。

以上处罚措施可合并使用，按照本方法处罚的，应以纪律处分为

主，经济处罚、其他处理等处罚手段为辅，幸免以经济处罚、其他

处理代替纪律处分。

第九条 本方法所称后果包括不良后果和严峻不良后果。

（一）不良后果是指下列情形之一：

1. 累计形成不良资产 200 万元（含）以下的；

2. 形成经济纠纷，造成诉讼失效、司法败诉等法律风险

100 万元

（含）以下的；

3. 酿成案件、责任事故 50 万元（含）以下的； 4. 造成经济损失 50 万元（含）以下的；

5. 对本行形象、信誉造成一定负面阻碍，或造成办公、营业秩序混乱的；

6. 造成人员伤残的； 7. 造成其他不良后果的。

（二）严峻不良后果是指下列情形之一：

1. 累计形成不良资产 200 万元（不含）以上的；

2. 形成经济纠纷，造成诉讼失效、司法败诉等法律风险

100 万元

（不含）以上的；

3. 酿成案件、责任事故 50 万元（不含）以上的； 4. 造成经济损失 50 万元（不含）以上的；

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5. 对本行形象、信誉造成严峻损害，或引发件的； 6. 造成人员死亡的；

7. 造成其他严峻不良后果的。

第十条 本方法所称情节包括情节轻微和情节严峻。

（一）具有下列情形之一的，属于情节严峻：

1. 年度内同类同质问题连续发生 2 次（含）以上的； 2. 不及时整改造成阻碍或不良后果扩大的； 3. 隐瞒事实或逃匿的；

4. 阻扰、抗拒调查处理和打击报复的； 5. 其他情节比较严峻的情形。

（二）情节轻微是指不包括前款所列严峻情形的其他一般情形。

第十一条

因违规行为给本行造成直接经济损失的，除按照本

方法规定进行处理外， 还应当承担全部或部分赔偿责任。

第十二条

受到纪律处分的职员，应按以下标准执行：

6 个月，同时给予 1000 元以

（一）受警告处分的，处分期限为

上的经济处罚；

（二）受记过处分的，处分期限为

12 个月，同时给予 2000 元以

上的经济处罚；

（三）受记大过处分的，处分期限为

18 个月，同时给予 3000 元

以上的经济处罚；

（四）受降级（职）或者撤职处分的，处分期限为

24 个月；

（五）受留用察看处分的，处分期限为

24 个月，留用察看期间

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仅发放生活费。生活费不得低于当地规定的最低工资标准，不得高于本行最低工资档次；

（五）受到开除处分的，同时解除劳动合同。

职员在处分期间，不得晋级（职）、晋薪。

第十三条 同一职员存在两种（含）以上违规行为同时处以纪律处分的，应按照较重处罚档次从重处分；受到纪律处分的职员，在处分期内，又发生新的违规行为，应按照较重处罚档次从重处分。

第十四条 纪律处分期满，经被处分人申请或经治理部核查没有新发生违规行为的，能够解除处分。受到降级（职）或撤职处分的，解除处分不视为对原岗位等级、职务的恢复。

第十五条

有下列行为之一的，应当从重或加重处理：

（一）内外勾结实施违规行为的；

（二）干扰、阻碍、阻止、抗拒调查和处理的；

（三）指使、教唆、强迫他人实施违规行为的；

（四）隐瞒、歪曲事实或伪造、变造、隐匿、篡改、毁灭证据的；

（五）推卸责任，诬陷他人或违规后逃匿的；

（六）对检举人、证人、鉴定人、调查处理人打击报复的；

（七）违规行为发生后，能采取措施操纵风险或消除阻碍而未采取的；

（八）其他具有从重、加重情节的。

本规定所称从重处理，是指在规定的处理幅度以内按上限处理；

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加重处理，是指在规定的处理幅度以外，加档处理。

第十六条

有下列情形之一的，可从轻或减轻处理：

（一）违规情节轻微，所造成的损失较小且能够主动赔偿的； （二）主动报告或检举揭发他人违规行为，经查证属实的；

（三）有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为或向上级报告的；

（四）自查发觉案件且有效操纵涉案嫌疑人和资金的；

（五）自查发觉违规问题并落实整改的；

（六）案发后积极提供有价值线索，对及时抓获潜逃嫌疑人或追缴涉案资金等有重大立功表现的；

（七）主动报告，积极采取补救措施有效幸免、减少或主动赔偿损失的；

（八）能主动纠正错误或坦白交待问题，认识错误态度较好的；

（九）其他具有减轻情节的。

本规定所称从轻处理，是指在规定的处理幅度以内按下限处理；减轻处理是指在规定的处理幅度以外，减档处理。在警告处分最低档次进行减轻处理的，可给予经济处罚，通报批判、诫勉谈话、待岗治理等其他处理。

第三章 职责和权限

第十七条 本行对违规行为实行调查认定、审查决定、处罚执行相分离的原则。

业务单位（含营业部、各支行及业务拓展部，下同）、治理部门

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等单位负责违规信息的提供，并负责违规事实的调查和认定；问责委员会及其办公室负责审查和作出处罚决定；总行综合治理部和财务治理部门（运营治理部）负责处罚决定的执行和反馈。

第十 总行应成立问责委员会，由行长担任主任，相关副行长担任副主任，有关部门负责人为问责委员会成员。问责委员会下设办公室，办公室设在 审计部 部门，负责处理问责委员会各项日常工作。

第十九条 违规处罚决定由总行问责委员会负责处罚决定。关于违规情节比较恶劣、社会阻碍比较大等重大违规处罚事项，经问责委员会审议后，需报送董事会执行委员会决定。

第四章

处罚程序 处罚移送程序

第一节

第二十条

业务单位、治理部门等单位在经营治理中发觉的违规

行为，依照本方法进行处理的，应及时移交至问责委员会及其办公 室审查、决定，并提供以下材料：

（一）《违规行为问责移交书》（附件

1）；

（二）违规责任人员签字确认的《违规事实确认书》；

（三）《检查意见书》、工作底稿及其他证明违规事实的材料。

第二十一条

业务单位、治理部门提供的违规信息存在事实不

清晰、责任人不明确、证据不充分等情况的，问责委员会及其办公 室不予受理。在审查过程中发觉需要深入调查的，可要求违规信息

提供部门进一步核实与补充。

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第二节 处罚决定程序

第二十二条

问责委员会办公室经审查，认为违规行为事实清

15 个工作日内上报问责委员会讨

晰、责任明确、证据充分的，应在 论研究决定。

第二十三条

问责委员会应按照违规处罚权限，在 30 个工作日

内对违规责任人员作出处罚决定。如遇违规事项重大、复杂或者有

其他专门情况的，可适当延长上述期限。

第二十四条

对违规人员作出处罚决定后，问责委员会办公室

2）送达被处理人，并同

应在 7 个工作日内将《处罚通知书》（附件

时告知复议的期限和部门。对受到开除处分的在押、逃逸人员，问

责委员会办公室应通知其成年家属。

第二十五条

问责委员会办公室应及时将处罚决定抄送综合治

理部和财务治理部门，由综合治理部和财务治理部门按本方法规定执行处罚决定，并在处罚执行后将结果反馈至问责委员会办公室。

第三节 复议程序

第二十六条 因违规行为受到处分的职员，对处罚决定不服的，能够在收到处分决定之日起 15 个工作日内填报《复议申请表》（附

件 3），向总行问责委员会申请复议；复议应当在受理之日起

30 个

工作日完成。

如遇违规事项重大、复杂或者有其他专门情况的，可适当延长复

议期。

第二十七条

复议期间不停止原处罚决定的执行。

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