银行行公司客户经理等级考核办法.doc

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银行公司客户经理等级考核办法（征求

意见稿）

第一条为了全面、客观、科学地考核和评价支行公司客户经理 的工作质量和营销效率，充分发挥公司客户经理对公产品营销主力军 作用，强化客户经理的考核激励，突出客户经理的岗位竞争性，特制 定本办法。

第二条 本办法的考核对象为经支行办公室岗位认定，直接参与 支行公司业务推广和市场开拓，为公司客户提供资产、负债、中间业 务及投资理财等本外币金融服务的专业化、复合型市场营销人员。

第三条 客户经理考核评价采取100分制，考核主要指标有：产 品业务学习（10%）、工作质量（10%）和产品营销业绩（80%）。

考核按季进行，支行全体客户经理按得分不同划分四个等级， 分 别为高级、中级、低级和留用查看客户经理，并在下个季度按月享受 金额不等的专项营销费用，具体等级划分如下： 客户经理等级 高级客户经理 中级客户经理 低级客户经理 留用查看客户经理 得分标准（分） 90分（含）以上 75分（含）一90分（不含） 60分（含）一75分（不含） 60分（含）以下 按月专享费用标准（元） 1500 元/月 1000 元 /月 500 元 /月 0元/月 第四条 产品业务学习考核：采取按季度闭卷考试，由支行公司

部产品组负责出题，100分制试卷，各客户经理考试得分按10%权重 折算计入总分。

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第五条 工作质量考核：当季工作质量初始 100分，支行业务检 查不合规，每项扣5分；业务信息录入不准确、不及时，被上级行通 报的，每项扣5分；上级行和监管部门检查不合规，每项扣 10分； 发生以下重大事项之一者，当季工作质量按 0分计算：

1、 分管的客户评级、授信额度申报没有做好提前量，影响客户 业务后续合作的； 2、 被分管客户因服务工作不到位被投诉的； 3、 没有有效落实授信条件、支用条件而放款者； 4、 分管的授信业务当季产生不良的；

5、 其他违规事项，给支行造成经济或荣誉损失的。 考核客户经理工作质量季度得分按 10%权重计入总分。 第六条营销业绩考核

客户经理营销业绩考核按季对营销结果根据各业务指评分标准， 得出营销业绩得分，按80%权重进入总分，营销业绩按80分封顶计 入总分。主要考核业务指标和评分标准如下

（一） 月均存款新增考核：当季管户客户存款月均余额较上季度 月均余额，每增

（减）50万元得（扣）1分；该项考核30分封顶， 扣罚20分保底。

（二） 月均贷款考核：当季管户客户非贴贷款月均余额较上级度 月均余额，大中

型客户贷款每增（减）200万元得（扣）1分；小企 业贷款每增（减）100万元得（扣）1分；该项考核30分封顶，扣罚 20分保底。

（三） 票据贴现考核：当季贴现业务量：大中型客户贴现，每

500万元得1分；小客户贴现每100万元得1分；该项考核20分圭寸 顶。

（四） 中间业务收入考核：当季创收的中间业务收入，每 5万元 得1分，该项

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考核30分封顶。当季因封顶没有享受完的中间业务收 入可带入下个季度。

（五） 对公新开户考核：每新开一个基本结算户得 2分；每新开 一个非基本结

算户得1分；每新开1个外币账户得2分；当季新开余 额为零者不得分；该项考核30分封顶。

（六） 对公授信客户新增考核：每增加一个大中型授信客户得 5 分、每增加一个

小企业非贴贷款或表外敞口授信客户得 5分；每增加 一个低风险业务客户（保函、承兑）得 2分；每增加1个贴现客户得 2分；该项考核30分圭寸顶。

（七） 对公电子银行客户新增考核：每增（减）一个高级网银客 户得（扣）3

分；每增（减）一个短信银行得（扣）2分；每增（减） 一个电话银行或普通网银客户得（扣）1分；该项考核30分封顶； 扣20分保底。

（八） 贷记卡考核：每新增1张汽车卡或商务卡得2分；每新增 1张汽车卡得1

分；该项考核30分圭寸顶。

（九） 国际业务量考核：每经办100万折算美元业务量得1分；

该项考核20分封顶

（十）加分项（如企业年金、预付款保理、代理财险等） 每经办未涵盖的分行KPI重点考核的业务，每项加10分；每经

办未涵盖条线KPI考核的业务，每项加5分；该项考核30分封顶。

第七条当季考核得分前4名者，授予“支行4佳客户经理”光 荣称号，分别追加1000元、800元、600元、400元的费用奖励；

担任各营销小组首席客户经理者每季度享有首席客户经理岗位 津贴1000元。

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第 连续6个季度评为留用查看客户经理者，交支行办公室 另行安排工作。 第九条：担任首席客户经理或连续4个季度评为高级客户经理者 在支行评优、晋级评比中增加 2个客户经理岗位分。

第十条 产品经理每季度岗位津贴费用 500元；产品经理小组长 岗位津贴费用按低级客户经理配置。

第十一条 本办法自下发之日起执行，执行当季（初始化）全口 径客户经理按低级客户经理标准配置营销费用。

新转岗到任的客户经理，前2个考核季度按低级客户经理费用标 准配置，当季考核得分超过低级客户经理标准， 按就高原则配置下季 度费用。2个季度学习期满后纳入正常考核。

第十二条本办法由支行负责制定、修改、解释